Ausgangspunkt war der nach den vorläufigen Zahlen positive Geschäftsverlauf von FondsKonzept im abgelaufenen Jahr 2011. So nahm der Bestand gegenüber dem Vorjahr 2010 um 9,15 Prozent von 3,0 Milliarden Euro auf 3,3 Milliarden Euro zu. Während das Neugeschäft bei den Nettomittelzuflüssen in Übereinstimmung mit dem allgemeinen Branchentrend von 84,5 Millionen Euro auf 3,52 Millionen Euro zurückging, stieg der Courtageumsatz um 11,34 Prozent von 27,0 Millionen Euro auf 30,1 Millionen Euro an. Auch das Rohergebnis steigerte sich um 9,28 Prozent von 2,1 Millionen Euro auf 2,3 Millionen Euro.

 

„2012 markiert einen Meilenstein in der Neuorientierung des unabhängigen Fondsvertriebs“, so das allgemeine Fazit der Referenten. Dreh– und Angelpunkt sei die stufenweise Umsetzung des neuen Paragraphen 34 f GewO im Rahmen des Finanzanlagenvermittlungs- und Vermögensanlagengesetzes. Die Neuregelung des Vermittlerrechts beschreibe den Abschied vom Paragraph 34 c GewO und werde zu einer deutlichen Marktbereinigung führen. 

 

Neben der Erlaubnispflicht für die Vermittlung von Finanzanlagen aufgrund ihrer Einstufung als Finanzinstrumente müssen voraussichtlich ab 2013 umfangreiche Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten erfüllt werden. Gefragt sind daher mehr denn je nachhaltige Beratungs- und Betreuungskonzepte, die den Berater von den zunehmenden administrativen Tätigkeiten entlasten und zugleich höchste regulatorische Sicherheit bieten. 

 

„Moderne Online-Full-Service-Systeme wie das Maklerservicecenter (MSC) von FondsKonzept entwickeln sich dabei zu einer zentralen Schaltstelle für alle Bereiche der Wertschöpfungskette in Produktauswahl, Kundenbetreuung, Service, Compliance und Vertriebssteuerung“, erklärte dazu Hans-Jürgen Bretzke, Vorstand der FondsKonzept. „Als neutrale und unabhängige Einheit zwischen Maklern und Produktlieferanten schaffen sie eine beiderseitige Win-Win-Situation und einen leistungsstarken Verbund.“

 

Zu den Schwerpunkten des Jahres 2012 gehört bei FondsKonzept die gezielte Weiterentwicklung des Maklerservicecenter mit neuen Anlegerprofilen, risikospezifischen Beratungs- und Vermittlungsprotokollen, die vollständige Hinterlegung aller Schriftstücke sowie das Angebot eines kostenfreien Kundenbriefs und Vergleichsrechners. Weitere Bereiche beim Ausbau der Infrastruktur betreffen den Ausbau der Mitarbeiterkapazitäten im Segment Versicherungen und im Kundenservice.

 

Zunehmender Rückzug von Fondsanbietern aus dem Retailmarkt
Zu den Trends des Jahres 2012 zählt aus Sicht der FondsKonzept-Experten in der Gesamtbetrachtung eine voranschreitende Institutionalisierung des Fondsgeschäfts. Indikatoren seien ein zunehmender Rückzug von Fondsanbietern aus dem Retailmarkt und eine Konzentration auf das B2B-Geschäft. Dies führe in Verbindung mit der gesetzlichen Regulierung zu vermehrten Marktaustritten von zu kleinen und damit betriebswirtschaftlich unrentablen Einheiten im Fondsvertrieb. Darüber hinaus werde es im Verhältnis zu den Neugründungen vermehrt zu Fondsschließungen, –auflösungen oder –fusionen kommen.

 

FondsKonzept wurde im April 2000 als FondsKonzept Service GmbH gegründet und versteht sich als offener Maklerverbund und multifunktonaler Dienstleister für freie Makler und Vertriebe. Schwerpunkt ist die konsolidierte Abwicklung aller Geschäftsvorfälle in den Bereichen Investmentfonds, Versicherungen, Bausparen und Finanzierungen über die hausinterne Plattform Maklerservicecenter (MSC).

 

Unter der Dachgesellschaft FondsKonzept Holding AG mit Sitz in Illertissen bei Ulm sind neben der FondsKonzept AG auch das österreichische Haftungsdach FinanzAdmin GmbH, die auf Versicherungen spezialisierte AssekuranzKonzept Vermittlungsgesellschaft mbH sowie die Sosnowski Computersysteme GmbH angesiedelt. Zu den Kooperationspartnern zählt eine breite Palette von Gesellschaften und Fondsplattformen. Zum Stichtag 31. Dezember 2011 nutzten bundesweit mehr als 2.500 Banken, Vertriebe und Makler die Dienstleistungen des Unternehmens. (hh)