Garantiefonds-Familie von Skandia knackt Milliardengrenze

Bei der Geldanlage haben Garantien schon seit längerem für viele private Investoren oberste Priorität. Angesichts der Verwerfungen auf den Finanzmärkten gilt es, möglichst kein beziehungsweise möglichst wenig Geld zu verlieren. Daher stehen Garantiefonds derzeit bei Anlegern auch hoch in der Gunst. Rund 33 Milliarden Euro beträgt dann auch Volumen in wertgesicherten Fonds, wie Zahlen des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) belegen. Damit hat sich das Volumen seit 2007 verdoppelt. Die Beliebtheit von Garantiefonds lässt sich auch daran ablesen, dass der im Juli 2011  aufgelegte DWS Flex Pension II 2026 in weniger als einem Jahr knapp 1,3 Milliarden Euro einsammeln konnte und damit auch der Spitzenreiter unter den Garantiefonds ist.

Die Skandia Lebensversicherung, die zur internationalen Old Mutual Gruppe gehört, meldet nun, dass auch ihr Garantiefonds-System SEG 20XX-Fonds, das innerhalb der fondsgebundenen Lebensversicherungen angeboten wird, Ende April die Milliardengrenze überschritten hat. Die Fondsfamilie wurde 2002 aufgelegt, und jedes Jahr wird ein neuer Wertsicherungsfonds mit fester Laufzeit hinzugefügt. Der erste aus der Reihe, der SEG 2012 wurde im Januar dieses Jahres bereits aufgelöst und brachte Investoren laut Skandia eine kumulierte Rendite von 8,03 Prozent. Die Versicherungsgesellschaft wertet dies als Zeichen nicht nur für „das große Vertrauen in die Konstruktion der SEG 20XX-Fonds, sondern auch die umsichtige Herangehensweise vieler Anleger an die Turbulenzen der internationalen Kapitalmärkte.“  Auch in der Zukunft wird die Skandia die SEG 20XX-Fondsfamilie fortsetzen. Sie weist dabei auf eine Umfrage des Allensbach-Instituts aus dem letzten Jahr hin, nach der 61,5 Prozent der Befragten mit einem Haushaltsnettoeinkommen von mindestens 2.500 Euro sagten, dass ihnen Sicherheit wichtiger ist als ein hoher Ertrag.

Fondskonzept
Die SEG 20XX garantieren das höchste jemals an einem der monatlichen Stichtage erreichte Kursniveau zum Ablauf des jeweiligen Fonds. Bei sinkenden Kursen an den internationalen Kapitalmärkten reagieren die Fonds mit Umschichtungen in sicherheitsorientierte Anlagen. Etwaige verbleibende Risiken dieser Fonds sind darüber hinaus vom Garantiegeber, der Société Générale S.A., abgedeckt. Das Fondsmanager der SEG 20XX hat zudem in der Finanzkrise von 2007 bis 2009 innerhalb der Konstruktion der Fonds Optimierungen vorgenommen, beispielsweise durch die Implementierung einer Optionskomponente, die die zukünftige Cash-Lock-Gefahr signifikant senkt. (jb)