„Private Investing“ – neue Vermögensverwaltung der BCA Bank

Sichere Vermögenszuwächse und Inflationsabsicherung zu gewährleisten, auch für kleinere und mittlere Anlagesummen, so lautet das Ziel des neuen fondsgebundenen Vermögensverwaltungskonzepts „Private Investing“, das die BCA Bank jetzt vorgestellt hat. Dazu hat sich die Wertpapierhandelsbank aus Bad Homburg renommierte Partner an die Seite geholt. Die Depots werden vom Privatbankhaus Metzler auf dessen Fondsplattform Metzler Fund Xchange geführt. Die Asset-Allokation wird von erstklassigen, unabhängigen Asset-Managern geliefert – namentlich C-Quadrat, Performance Swiss AG, smart-invest GmbH und FondsConsult Research AG. Die BCA  Bank selbst fungiert als professioneller Vermögensverwalter.  „Das  neue Konzept verstehen wir als Antwort auf den Vertrauensverlust der Kunden und dem Wunsch nach Erfüllbarkeit der Erwartungen sowie der Nachvollziehbarkeit des Produktes. Es gilt heute mehr denn je im Kopf des Kunden zu denken“, unterstreicht BCA-Vorstand Oliver Lang.

Transparente Kosten – einheitliche Gebühr

Die Kosten für den Erwerb und die Verwaltung der Depots werden laut BCA transparent und übersichtlich ausgewiesen. Alle Dienstleistungen werden mit dem einheitlichen Gebührensatz von 1,5 Prozent jährlich vom Depotwert zzgl. Mehrwertsteuer abgerechnet. Selbst alle Bestandsvergütungen werden nachweislich an den Kunden zurückerstattet. Auch Ausgabeaufschläge und Transaktionskosten fallen nicht an. Als weiteren Vorteil nennt die BCA die steuerliche Absetzbarkeit des Gebührensatzes. „Dieses Konzept eignet sich besonders für Anleger, die ihr Geld professionell und nachvollziehbar angelegt wissen wollen“, ist Lang überzeugt. Bereits ab 200 Euro monatlich seien Sparpläne möglich, bei Einmalanlagen betrage die Mindesteinlage 10.000 Euro

Die BCA Bank AG überwacht konsequent die Anlagevorschläge innerhalb der vier Portfoliostrategien sowie die Arbeit der Asset Manager, die mit klaren Erwartungen und Zielen ausgestattet sind. Es besteht jederzeit die Möglichkeit, die Anlagestrategie zu wechseln. Der Kunde wird  über die Entwicklung seiner Vermögensanlage stets  aktuell informiert. Dazu erstellt die BCA Bank regelmäßige, ausführliche Reportings. Zudem  können per Online-Zugang zur elektronischen Abwicklungsplattform der depotführenden Stelle – Metzler Fund Xchange – permanent Informationen eingeholt werden. Der Kunde könne so rund um die Uhr auf alle wichtigen Informationen zu seinem Depot zugreifen, heißt es.

Je nach Ertragserwartung und Risikotoleranz können sich die Kunden für eines von vier Portfolien entscheiden, die ausschließlich in hierzulande zugelassene Investmentfonds investieren. Jedes wird von einem spezialisierten Asset-Manager gesteuert. Die Anlagestrategien haben eine Bandbreite von Sicherheit bis Renditechance (defensiv, ausgewogen, 3+Airbag, dynamisch).

Berater wird wieder „Dolmetscher des Kunden“

„Unsere Partner erhalten mit diesem Konzept die Chance, sich auch in unruhigen Zeiten wieder als ,Dolmetscher des Kunden’ zu positionieren“, so Lang. Bei allen zunehmenden rechtlichen Anforderungen sowie der Komplexität und Vielfalt des Marktes habe der Makler wieder mehr Zeit für seine eigentliche Aufgabe – das Gespräch und die Beratung seines Kunden. Das bedeute für alle Seiten: mehr Ertrag für weniger Aufwand. „Zudem erzielen unsere Partner mit dem neuen Anlagekonzept nachhaltige, kontinuierliche Erträge durch die vereinnahmte jährliche Servicegebühr“, ist sich Oliver Lang sicher. (jb)