FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2014

Wer von den Vorteilen einer standardisierten Vermögensverwaltung profitieren möchte, muss meist viel Kapital mitbringen. Nicht so bei ebase. Denn bereits ab 2.500 Euro oder 100 Euro Sparrate können Anleger ein ebase Managed Depot eröffnen. Wie die Wertentwicklung über 12 Monate zeigt, kann damit auch eine gute Rendite erzielt werden. Ergänzend dazu ergeben sich Vorteile für die Finanzvermittler: Deren Dokumentati- onspflichten und administrativer Aufwand bei der Beratung der Kunden werden enorm reduziert. Und das schafft Flexibilität und Freiräume. FÜnf Anlagestrategien Im ebase Managed Depot kann aus fünf Anlagestrategien ausgewählt werden, die sich unter anderem in der angestrebten Rendite, der Volatilität, der maximalen Aktienquote oder dem Zielrating unterscheiden. Jede dieser Strategien wird durch ein Portfolio aus unterschiedlichen Investmentfonds abgebil- det. Durch gezielte Fondsauswahl und aktives Portfoliomanagement kann auf Marktverän- derungen reagiert werden. Alle Anlagestra- tegien werden durch ebase verwaltet. Dabei wird ebase bei jeder Anlagestrategie von einem renommierten und erfahrenen Finanz- marktexperten beraten. Unterstützung bei Eröffnung Bei der Auswahl der für den Kunden geeigne- ten Anlagestrategie wird der Finanzanlagen- vermittler durch einen nach WpHG-Richtlinien konzipierten Fragebogen unterstützt. Dabei werden unter anderem das Anlageziel, der Anlagehorizont und die persönliche Risiko- neigung des Kunden dokumentiert und ggf. eine passende Anlagestrategie ermittelt. Der Fragebogen steht als Formular zu Verfügung oder kann über einen Online-Dialog ausgefüllt werden. Alle Informationen im Blick ebase stellt alle wichtigen Informationen zum ebase Managed Depot in einer Produkt- informationsbroschüre sowie auf der ebase Homepage zur Verfügung. Informationen zur Wertentwicklung, der aktuellen Portfoliozu- sammensetzung und dem Marktkommen- tar werden monatlich in einem Factsheet zusammengestellt und veröffentlicht. Darüber hinaus behalten Kunden über einen Online- Zugang stets den Überblick über ihr Depot. Auf demselben Weg kann jederzeit weiteres Vermögen angelegt bzw. entnommen wer- den. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, Sparpläne einzurichten oder zu verändern. Geringer Aufwand und be- grenzte Haftung für Vermittler Die Pflichten, einen Geeignetheitstest durchzuführen, die jeweiligen Anlagerichtli- nien einzuhalten und das Kundenreporting zu er-stellen, liegen im Rahmen der Finanz- portfolio-verwaltung bei ebase. So werden Vermittler wesentlich entlastet, da bspw. nicht bei jedem Fondskauf eine Beratung mit ent- sprechender Protokollierung erfolgen muss. Dadurch wird auch das Haftungsrisiko deutlich reduziert. Weitere Informationen finden Sie unter ebase.com/manageddepot. Gute Renditen mit standardisierter Fonds-Vermögensverwaltung Auch mit kleineren Anlagesummen können Anleger von den Chancen des Kapitalmarkts und dem Know-how der Finanzmarktexperten profitieren. Mit dem ebase Managed Depot ermöglichen Ver- mittler ihren Kunden mit wenig eigenem Aufwand den Einstieg in eine Vermögensverwaltung. European Bank for Financial Services GmbH, 85609 Aschheim Beraterhotline: +49 89 / 45 46 01 85 E-Mail: sales@ebase.com , www.ebase.com/manageddepot ebase Managed Depot ANZEIGE Hinweis: Erzielte Ertragswerte in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Tabelle können Sie die Wertentwicklung der Musterfondsportfolien in den vergangenen 12 Monaten im Vergleich zur Wertentwicklung des Vergleichsindex sowie der Zielrendite entnehmen. Die Berechnung der Wertentwicklung der Musterfondsportfolien wurde unter Berück- sichtigung des jährlichen Vermögensverwaltungsentgeltes durchgeführt. Die ausgewiesene Anlagevergütung fällt jeweils einmalig bei Investition am jeweiligen Abschlusstag, d.h. jeweils an dem Tag, an dem Anteile für das Fondsportfolio des Kunden erworben werden, an und mindert den zur Anlage zur Verfügung stehenden Betrag. Es können noch zusätzlich die Wert- entwicklung mindernde Depotführungsentgelte und weitere Entgelte gemäß dem jeweils aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis für das ebase Managed Depot entstehen. Diese Wertentwicklung spiegelt nicht die Entwicklung einzelner Kundenfondsportfolien in einem ebase Managed Depot wieder. Quelle: eigene Berechnung. Wertentwicklung über 12 Monate Stand: 30.09.2014 Anlagestrategie Anlagevergütung Portfolio nach Kosten Portfolio vor Kosten Zielrendite Benchmark Klassik 3,57 % 9,43 % 9,93 % 2,54 % 5,79 % Balance 5,95 % 7,31 % 7,81 % 4,26 % 10,42 % Dynamik 5,95 % 10,28 % 10,78 % 5,16 % 12,90 % Substanz 3,57 % 3,71 % 4,21 % 1,86 % 10,62 % Rendite 3,57 % 7,77 % 8,27 % 2,96 % 9,18 %