FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2014

D ie Plansecur ist eine gemeinschaft von Be- ratern, die sich ge- genseitig fördern, fordern und von einem gut funktionierenden Back-Office unterstützt werden, der Servicezentrale in Kassel. Diese ist vor allem darauf aus- gerichtet, den Berater und des- sen Dienstleistung vor Ort beim Kunden zu unterstützen. Dies geschieht in erster Linie durch ein professionelles Markt- und Produktresearch und dadurch, dass die Servicezentrale ihren Beratern so viel Administration wie möglich abnimmt. Jüngstes Beispiel: die Anwendung des Sammelprüfverfahrens im Rahmen der Finanzanlagenvermittlerverordnung, die den Beratern ein hohes Maß an Aufwand und Kosten für eine einzelprüfung abnimmt. Dass die Arbeit im Team bessere ergebnisse liefern kann, hat die Plansecur frühzeitig er- kannt. Deshalb suchen sich alle Berater ein Team in ihrer Region. in den Teams werden die Kundenfälle anonymisiert gemeinsam be- sprochen und kritisch diskutiert. Diese Quali- tätssicherung findet sich in dieser Form in der Finanzdienstleistungsbranche kein zweites Mal. Geprüfte Produktportfolios genauso hilfreich ist es, wenn der Berater ein Produktportfolio zur Verfügung hat, das für ihn regelmäßig geprüft wird und sogar die An- forderungen übertrifft, die der gesetzgeber an einen Finanz- und Versicherungsmakler stellt. „Passende Produkte von wirklich guten Versi- cherern zu filtern ist für den einzelnen schwierig. Die Listen aus einschlägigen Magazinen bieten das nicht. ich bin froh, dass ich in den Sparten Lebens- und Krankenversicherung auf Produkt- empfehlungen zurückgreifen kann, die das ergebnis eines zertifizierten Auswahlverfahrens sind“, sagt Plansecur-gesell- schafter Michael edler (Heidel- berg). Auch bei investmentfonds stellt die Plansecur ihren Bera- tern ein Fondsuniversum zu- sammen, das sie zuvor auf Qualität geprüft hat. „Aufgrund dieser Angebote spare ich wert- volle zeit, die ich für die Bera- tung meiner Mandanten ver- wenden kann“, berichtet Michael edler. Rechtssicherheit in der Beratung in den Beratungssystematiken für die einzel- nen Produktsparten ist die vom gesetzgeber geforderte Dokumentation stets enthalten. Damit wird die Beratung für jeden einzelnen Kunden verbindlich und nachvollziehbar. Die Plansecur selbst ist als Versicherungsmakler so- wie Finanzanlagenvermittler nach den Paragra- fen 34c, d und f der gewerbeordnung zuge- lassen. Die Berater arbeiten bewusst als selbst- ständige Handelsvertreter (nach Paragraf 84 HgB) unter dem Plansecur-Haftungsdach, eine entsprechende Vermögensschadenhaftpflicht- versicherung eingeschlossen. Wer sich als Be- raterpersönlichkeit auf seine Kunden konzen- trieren und als gesellschafter das Unternehmen aktiv mitgestalten möchte, ist bei der Plansecur bestens aufgehoben. Ihre VorteIle als makler beI der Plansecur Anzeige • Foto: © Plansecur EVgicZghX]V[i ^hi [“g jch Y^Z ]ŽX]hiZ ;dgb YZg OjhVbbZcVgWZ^i# 9V]Zg hjX]Zc l^g Zg[V]gZcZ! lZgiZdg^Zci^ZgiZ 7ZgViZgeZghŽc" a^X]`Z^iZc Vjh YZg ;^cVcoY^ZchiaZ^hijc\! Y^Z Vah JciZgcZ]bZg eVgicZghX]V[ia^X] ^c Z^cZb JciZgcZ]bZc VgWZ^iZc ldaaZc# ;“g Y^Z Z^cZ 7ZgVijc\ ^b H^ccZ YZh @jcYZc YVh L^X]i^\hiZ ^c ^]gZb 7Zgj[ ^hi# JcY IZVbVgWZ^i Y^Z lZhZcia^X]Z KdgVjhhZi" ojc\ [“g YZc YVjZg]V[iZc :g[da\# LZgYZc VjX] H^Z jcVW]~c\^\Zg ;^cVcoeaVcZg ^c Z^cZg WZl~]giZc EVgicZg\ZbZ^chX]V[i# AZgcZc l^g jch `ZccZc Lda[\Vc\ Hidao #AO?D©BPOBÀDNQJC 2ANPNEA> ;dc %* +&$.( **"&*& l#hidao5eaVchZXjg#YZ lll#eaVchZXjg"`Vgg^ZgZ#YZ lll#eaVchZXjg"`Vgg^ZgZ#YZ EaVchZXjg ;^cVcoY^ZchiaZ^hijc\h"<bW= 9gjhZaiVahigV›Z &*% Õ ()&(& @VhhZa Die Finanzplaner. ?ZYZg IV\ Z^c KZgbŽ\Zc# E6GIC:G <:HJ8=I# C:J: E:GHE:@I>K:C ;zG :G;DA<G:>8=: 7:G6I:G Sie beraten, wir küm- mern uns um den Rest! Gesellschafter Michael Edler berät seit 1996 für die Plansecur. Firmenporträt Die 1986 gegründete Plansecur ist eine konzern- unabhängige Unternehmensgruppe für Finanz- planung und Vermittlung. Seit 2007 berät sie im Maklerstatus. 190 selbstständige Finanzpla- nerinnen und -planer beraten bundesweit zirka 60.000 Kunden. Die zunehmenden Pflichten eines Finanzberaters lassen dem Einzel- kämpfer kaum eine Chance: Der Einmannbetrieb muss nicht nur die vom Gesetzgeber geforderten Regularien einhalten, sondern auch auf dem neuesten Wissensstand bleiben und qualitativ gut beraten. Die Plansecur unterstützt Berater, sich auf ihre Stärke zu konzentrieren: die Betreuung ihrer Kunden.