FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2018

D er Rentenbeginn kann flexibel vorverlegt und auch mehrmals hinausgeschoben werden. Der früheste Rentenbeginn ist ab einem Alter von 62 Jahren und der späteste im Alter von 85 Jahren möglich. Mit diesem Produktfeature kann flexibel auf die individuelle erwerbsbiografie reagiert werden. insgesamt können 10 Anlagen aus folgender Auswahl kombiniert werden: • 40 investmentfonds zu aktuellen Themen • 3 von Vontobel gemanagte Anlagestrategien • das Sicherungsguthaben ohne direkte Kurs- schwankungen Bei einmalbeiträgen, zuzahlungen und auch einem Wiedereinstieg in die Fondsanlage bietet sich die Cost-Average-Option an. Hierbei wird sukzessive aus dem Sicherungsguthaben in eine Anlagestrategie oder einen einzelfonds der Wahl umgeschichtet, sodass der einstiegs- zeitpunkt in den Hintergrund rückt und ein Cost-Average-effekt erzielt wird. Möchte der Kunde eine vollautomatische Lösung bei der Anlagesteuerung, hat er die Wahl zwischen drei Vermögensaufbaustrategien, die die gemanagten Anlagestrategien und das Sicherungsguthaben beinhalten. eine Absiche- rung des guthabens und der erträge erfolgt über ein jährliches Rebalancing und durch die schrittweise Umschichtung ins Sicherungsgut- haben, je näher der Rentenbeginn rückt. Der Kunde muss sich also um nichts kümmern. CleVesto Basis bietet mit seiner umfang- reichen Anlageauswahl eine hervorragende Möglichkeit, das Vorsorgeziel steuergefördert zu erreichen. Weitere informationen erhalten Sie unter www.hl-maklerservice.de/basisrente Helvetia Leben mit neuer fondsgebundener Basisrente PA R T N E R - P O R T R Ä T Seit Anfang April können Kunden auch mit einem Produkt der Helvetia Leben von der steuerlichen Förderung einer Basisrente profitieren. Der neue Tarif CleVesto Basis zeichnet sich durch eine umfangreiche Anlageauswahl aus und bietet ein Maximum an Flexibilität. STEUERERSPARNISSE UND RENDITECHANCEN KONTAKT Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-Ag Weißadlergasse 2 60311 Frankfurt Tel.: ........................................ 069/13 32-575 e-Mail: .............. kontakt@hl-maklerservice.de internet: ................... www.hl-maklerservice.de Beate Heidrich, Produktmanagerin Helvetia Leben FIRMENPORTRÄT Die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG ist eine 100-Prozent-Tochter der Helvetia in Deutschland und gehört zur europaweit tätigen Helvetia Gruppe mit Sitz in St. Gallen (Schweiz). Die Helvetia Gruppe ist während 160 Jahren zu einer erfolgreichen, international tätigen Versicherungsgruppe heran- gewachsen. Zu ihren Kernmärkten gehören neben dem Heim- markt Schweiz auch die im Bereich Europa zusammengefassten Märkte Deutschland, Italien, Österreich und Spanien sowie das Spezialgeschäft des Marktbereichs Specialty Markets. Helvetia ist im Leben- und Nicht-Lebengeschäft aktiv. Sie erbringt mit 6.500 Mitarbeitenden Dienstleistungen für mehr als 5 Millionen Kunden und erzielte im Geschäftsjahr 2016 ein Geschäftsvolumen von mehr als 8,5 Mrd. CHF. Vorverlegen frühestmöglicher Rentenbeginn 62 Jahre vereinbarter Rentenbeginn spätestmöglicher Rentenbeginn 85 Jahre Hinausschieben AUSGEWOGENE VERMÖGENSAUFBAUSTRATEGIE 33 1 5 9 13 17 21 25 29 0 % 20 % 40 % 60 % 80 % 100 % Investitionsquote Restdauer (Jahre) ActiveLane BalancedLane StableLane Sicherungsguthaben Anzeige • Foto: © Helvetia