FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2018

W er seinen Ruhestand finanziell gut or- ganisieren will, muss heute einige Faktoren auf dem Schirm haben. zum Beispiel das steigende Lebensalter: Hierfür sollte man von Anfang an einen höheren Kapi- talbedarf einplanen. Und auch der Lebensstil älterer Menschen hat sich gewandelt und darf gern etwas mehr kosten: Reisen, aktiv sein, ge- nießen gehören heute oft dazu. Soll das geld dann bis ins hohe Alter reichen, bietet eine Rentenversicherung einen unschätzbaren Vor- teil: Der Kunde bekommt seine Rente bis an sein Lebensende ausbezahlt. Andere Finanz- produkte leisten dies nicht. Der nächste Faktor sind die Kapitalmärkte. Viele Menschen hinterfragen mittlerweile klas- sische Rentenversicherungen. Denn durch die niedrigen zinsen lohnen sich diese nicht mehr und können mit dem Kapitalbedarf kommender Ruheständler kaum mithalten. Kunden verpas- sen so wertvolle Renditechancen. Wer modernere investmentstrategien für sei- nen Lebensabend nutzen und dabei vom Vorteil einer lebenslangen Rente profitieren will, kann auf Fondspolicen wie die gARAnTie inVeSTMenT RenTe von Canada Life zurückgreifen. Bei der fondsbasierten Sofortrente gegen einmalbeitrag wählen die Kunden je nach Risikoneigung eines von drei Portfolios – Chance, Ausgewogen und Defensiv – mit einem jeweils unterschiedlichen Anlagemix aus Aktien und Anleihen. Bei der gARAnTie inVeSTMenT RenTe erhält der Kunde eine lebenslang garantierte Rente. Der Clou: Diese Rente kann bei guter Fonds- performance noch steigen. Die neue, höhere Rente wird dann wieder garantiert – wiederum lebenslang. Fallen kann sie nicht – auch nicht bei Turbulenzen am Kapitalmarkt neben der lebenslangen Rente und ihrem Steigerungspotenzial spricht noch ein dritter Faktor für die gARAnTie inVeSTMenT RenTe: ihre Flexibilität. Denn heute gestalten ältere Menschen ihr Leben viel freier und legen nicht für Jahre im Voraus alles fest. Kunden können die Police zum Beispiel ab 40 abschließen und die Rente erst später beziehen. Das kommt allen entgegen, die schon über Angespartes verfügen und etwas für ihren Ruhestand tun wollen. Auch beim Aufschieben kann sich die im Vertrag garantierte Rente steigern, wenn gute Fondsergebnisse erzielt wurden. Ab dem 60. Lebensjahr kann man seine Rente auch sofort beziehen. Und bei dringendem Kapitalbedarf? egal ob Finanzspritze für die Kinder, Weltreise oder ein neues Auto – bei der gARAnTie inVeSTMenT RenTe können die Kunden nach dem ersten Jahr jederzeit geld entnehmen. Die Rente wird dann jeweils neu berechnet. im Todesfall er- halten die vom Kunden Begünstigten alles, was noch an Kapital im Vertrag ist, abzüglich aller entnahmen und Rentenzahlungen. Bei guter Fondsperformance kommt auch dem Begüns- tigten das angestiegene Vertragskapital zugute – egal ob die Sofortrente oder die Aufschub- Variante gewählt wurde. Die flexible Sofortrente, die wachsen kann PA R T N E R - P O R T R Ä T Gute Ruhestandsplanung muss mehrere Wünsche erfüllen: Flexibilität, gute Renditechancen und eine sichere, lebenslange Rente. All dies finden Kunden in der GARANTIE INVESTMENT RENTE, einer fondsgebundenen Sofortrente. GARANTIE INVESTMENT RENTE KONTAKT Canada Life Assurance europe plc Postfach 1763 63237 neu-isenburg Tel.: .................................... 06102/306 18-00 Fax: .................................... 06102/306 18-01 e-Mail: ............. kundenservice@canadalife.de internet: .............................. www.canadalife.de Canada Life Assurance Europe plc FIRMENPORTRÄT Canada Life ist Kanadas ältester Lebensversicherer. Das Unter- nehmen wurde 1847 in Hamilton, Ontario, gegründet. Seit 2003 gehört die Canada Life Gruppe zur Finanzdienstleistungs-Holding- gesellschaft Great-West Lifeco Inc., dem zweitgrößten Lebensver- sicherungskonzern Kanadas. In Deutschland ist Canada Life seit 2000 erfolgreich: mit renditeorientierter Altersvorsorge und moder- nem Risikoschutz. WEITERE INFORMATIONEN Auf festem Boden: Finanzstärke in Kanada und Deutschland Die Canada Life Assurance Company erhält seit Jahren Bestnoten der führenden internationalen Ratingagenturen.Auch in den Jahren der Finanzkrise war dies nicht anders. Die Finanzstärke der Canada Life Deutschland kann sich ebenfalls sehen lassen: Die deutsche Assekuranz-Ratingagentur Assekurata bewertete sie bereits fünf Mal in Folge als sehr stark mit stabilem Ausblick. Ratingagentur Bewertung & Rating A.M. Best Company Finanzstärke A+ (hervorragend) DBRS Limited Finanzstärke AA (ausgezeichnet) Fitch Ratings Kapitalkraft des Versicherers AA (sehr stark) Moody’s Investors Service Kapitalkraft des Versicherers Aa3 (ausgezeichnet) Standard & Poor’s Ratings Kapitalkraft des Versicherers Services AA (sehr stark) Ratings fürThe Canada LifeAssurance Company,die Muttergesellschaft der Canada Life Assurance Europe plc, zum Stand März 2018. Aktuelle Informationen dazu finden Sie auf www.canadalife.com. Anzeige • Foto: © Canada Life 50 % Aktienfonds Rentenfonds 30 % 20 % 50 % 70 % 80 % 50 – Chance 30 – Ausgewogen 20 – Defensiv