FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2019

Konstant herausragende Servicequalität zu bieten ist keine einfache Sache. Denn im Fi- nanzvertrieb ist es unverzichtbar, Prozesse fortlaufend zu standardisieren und zu optimie- ren. Gleichzeitig müssen Pools natürlich im- mer die individuellen Wünsche und Bedürf- nisse ihrer Partner im Auge behalten. Daher ist ein konsequent hohes Engagement nicht nur auf technischer, sondern auch auf persön- licher Ebene erforderlich. Noch nie so viel investiert Und wie haben es die Siegerpools ge- schafft, auch 2019 wieder ausgezeichnet zu werden? „Wir haben noch nie so viel inves- tiert wie in den vergangenen zwei Jahren, um eine neue digitale Plattform zu bauen, die mit der Regulierung in Einklang steht“, sagte Net- fonds-Vorstand Steinmeyer auf der Bühne im Festsaal. „Das soll uns möglichst nächstes Jahr wieder hier stehen lassen.“ Tim Bröning berichtete von dem neuen Profi-Fondsanaly- setool, das Fonds Finanz seit Kurzem anbietet. „Wir hoffen, dass unsere Partner auch 2019 zufrieden sein werden. Dass sie es 2018 wa- ren, kann man ja am Preis sehen“, sagte er. Doch wie können Maklerpools dafür sor- gen, dass ihre Partner ihnen weit über 2019 hinaus gewogen bleiben? Welche Geschäfts- modelle werden im freien Vertrieb auch 2025 noch überlebensfähig sein? Das wollte Georg Kornmayer dann doch erst in seinem Vortrag am zweiten Tag des FONDS professionell KONGRESS verraten. „An dieser Stelle bedanke ich mich für das Vertrauen, das uns entgegengebracht wurde “, sagte der Fondsnet-Geschäftsführer bei der Preisverleihung. „Zum neunten Mal in Folge oben auf der Bühne stehen zu dürfen ist eine besondere Auszeichnung.“ Vielleicht können die Erftstädter 2020 ja ihr zehnjähriges Service-Award-Jubiläum feiern, wenn es in Mannheim wieder heißt: „Und hier sind die drei Sieger …“ ANDREA MARTENS | FP » Wir hoffen, dass unsere Partner auch 2019 zufrieden sein werden. Dass sie es 2018 waren, kann man ja am Preis sehen. « Tim Bröning, Fonds Finanz So haben Deutschlands Berater gewählt Vertrauen Konnten Sie sich vor Ort ein Bild Ihres Pools und der handelnden Personen machen? Glauben Sie, dass Ihr Pool über ausreichende finanzielle Stärke und die entspre- chende Marktposition verfügt, um Ihre Provisionen auch langfristig auszuzahlen? Sind Sie vom Unter- nehmenskonzept Ihres Pools über- zeugt? Vertrauen Sie darauf, dass Ihr Pool Ihren Bestand auch als „Ihren“ Bestand ansieht? Tritt der Pool mit Ihnen in den Wettbewerb um Endkunden? Verhält er sich im Streitfall kulant? Produkte Können Sie alle Fonds anbieten, die Ihre Kunden über Sie zeichnen möchten? Oder wenigstens jene, die Sie Ihren Kunden aktiv an- bieten wollen? Wie sieht es mit „Spezialitäten“ aus, die nur gele- gentlich nachgefragt werden? Können Sie über Ihren Pool eine breite Fondspalette anbieten, oder hat das Produktspektrum Löcher? Bietet Ihr Pool auch eigene Pro- dukte an, zum Beispiel Dach- fonds? Haben Sie den Eindruck, dass Ihr Pool steuernd in Ihr Vermittlungsgeschäft eingreift? Provisionen Sind Sie mit Erstellung und Pünktlichkeit der Provisionsab- rechnung zufrieden? Oder gab es bei Ihrem Pool auch schon einmal „Zahlungsengpässe“? Kann Ihr Pool auf Wunsch Abrechnungen über mehrere Ebenen erstellen? Ist die Berechnung der Provision für Sie transparent und leicht nachvollziehbar? Sind Sie der Meinung, dass Ihnen Ihr Pool bei Verkaufsprovisionen und Be- standsprovisionen vergleichsweise gute Konditionen bietet? Verhält sich der Pool im Streitfall kulant? Technik Bietet Ihnen Ihr Pool aktuelle Kon- tostands- und Transaktionsdaten auf elektronischem Wege? Um- fasst das Internetangebot Ihres Pools auch Marktinformationen und die Möglichkeit, elektronische Unterlagen anzufordern, oder ein Servicetool, mit dessen Hilfe Sie Ihren eigenen Kunden Depotin- formationen und Depotanalysen anbieten können? Sind die tech- nischen Serviceleistungen kos- tenfrei? Wenn nicht, steht die Ser- vicegebühr im Verhältnis zum Leistungsangebot? Vertrieb Verfügt Ihr Pool über Außendienst- mitarbeiter, die Sie vor Ort indivi- duell betreuen? Werden Ihnen Schulungen oder Veranstaltungen angeboten? Werden Ihre Anfragen – auch Sonderwünsche – vom Innendienst Ihres Pools zeitnah und zu Ihrer Zufriedenheit bearbei- tet? Werden Sie vom Innendienst Ihres Pools wirklich wie ein „Kun- de“ behandelt? Werden Sie auf Wunsch zurückgerufen? Besteht die Bereitschaft zu Extraleis- tungen? Erfolgt der Materialver- sand kostenfrei? Verträge Ist der Vertrag mit dem Pool trans- parent und übersichtlich gestaltet, oder mussten Sie erst viel „Klein- gedrucktes“ entziffern? Sind die Themen Kundenschutz und Be- standsfreigabe beziehungsweise Bestandsübertragung klar und ein- deutig geregelt? Wie sehen die Maßnahmen zum Kundenschutz aus? Welche Möglichkeiten hat der Pool, die Vereinbarung zu kün- digen? Geht der Pool auf indi- viduelle Probleme ein? Werden Eventualitäten, etwa Ihr Ableben, berücksichtigt? Grundlage für den Service-Award in der Kategorie „Maklerpools“ sind die Bewertungen von 3.579 freien Beratern, die sich an einer internetbasierten Umfrage beteiligt haben. Insgesamt wurden 61 Maklerpools in den sechs untenstehenden Kategorien mit Noten zwischen Eins (Sehr gut) und Fünf (Ungenügend) bewertet, wobei alle Sektoren gleich gewichtet wurden. In die Endauswertung schafften es jedoch nur 13 Pools, da nur sie jeweils mehr als 100 Bewertungen erhalten und somit eine aussagekräftige Beurteilungs- dichte erreicht haben. Ausschlaggebend für die Platzierung ist die Gesamtnote über alle Kategorien hinweg. Diese steht im rechten Teil der Tabelle direkt neben dem Vergleich der Ergebnisse aus den drei Vorjahren. Der Service-Award für Maklerpools wurde erstmals 2003 vergeben, seit 2011 werden jährlich die drei Maklerpools mit der besten Bewertung prämiert. Statt erster, zweiter oder dritter Platz erhalten alle drei Unternehmen das Prädikat „Herausragend“. Ver- Provi- Ver- Note Noten Pool trauen Produkte sionen Technik Vertrieb träge 2019 2018 ’17 ’16 ’15 ’14 ’13 ’12 Netfonds/Argentos 1,63 1,64 1,96 1,80 1,98 1,96 1,83 ↑ 2,29 1,86 1,75 1,95 1,98 1,83 2,16 Fonds Finanz 1,78 1,92 1,79 1,71 1,97 1,95 1,85 ↓ 1,65 1,53 1,64 1,70 1,8 1,87 1,78 Fondsnet 1,82 1,90 1,97 2,26 2,17 2,08 2,03 ↓ 1,88 1,65 1,47 1,73 1,9 1,76 2,03 Fondskonzept 2,05 1,79 2,17 2,52 2,22 2,08 2,14 ↑ 2,73 2,33 2,09 2,19 2,28 2,25 2,3 Durchschnitt 2,68 WWK 2,57 3,11 2,58 2,59 2,13 2,64 2,60 ↑ 3,17 3,07 3,17 2,81 3,03 3,2 3,15 Durchschnitt 2,77 2,82 2,82 2,77 2,78 Jung, DMS & Cie. 2,92 2,81 2,93 2,84 2,39 2,90 2,80 ↑ 3,29 2,37 2,84 2,25 2,31 2,74 3,07 Durchschnitt 2,84 Top Ten 3,09 3,01 3,04 3,18 3,09 3,09 3,08 ↓ 2,70 2,9 2,51 2,57 2,41 2,41 2,23 BCA/Carat 3,41 2,84 3,37 2,88 3,43 2,88 3,14 ↑ 3,12 2,16 2,05 2,70 2,81 2,97 3,02 Finanznet 3,17 3,14 3,25 3,03 3,07 3,16 3,14 ↑ 3,29 3,01 3,08 2,72 2,92 3,09 3,08 Apella 3,42 2,44 3,47 3,51 4,03 2,50 3,23 ↓ 3,03 3,24 3,07 2,86 3,03 2,87 3,02 Komm 2,70 3,73 3,21 3,30 3,26 3,21 3,24 ↓ 2,89 2,88 2,28 3,25 3,2 3,09 3,07 Dt. Gesell. F. Ruhest. 3,77 2,80 3,29 3,28 3,28 3,77 3,36 ↓ 3,25 3,25 3,07 2,88 3,07 3,25 3,21 Partner Bank 3,71 3,75 3,66 3,74 3,86 3,78 3,75 ↓ 2,77 3,58 Durchschnitt 2,77 2,60 2,42 2,47 2,55 2,61 2,68 Gefettet die Bestnote jeder Kategorie, ↑ / ↓ /= Platzierung besser / schlechter / gleich gegenüber Umfrage 2018 320 www.fondsprofessionell.de | 1/2019 deutscher fondspreis 2019 I service-award