FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2019

FINANZVERTRIEB Die DVAG im Langfrist-Check Was 1975 in einem kleinen Büro in Frankfurt am Main begann, ist mittlerweile zur Macht im Finanzvertrieb geworden: 2018 erwirt- schaftete die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) 1,57 Milliarden Euro Umsatz, 16,4 Prozent mehr als im Vorjahr und der vierte Rekordwert in Folge. Der Jahresüberschuss erreichte 202 Millionen Euro – ebenfalls Re- kord. Der Gesamtbestand der betreuten Ver- träge beläuft sich nun auf 205,3 Milliarden Euro, was einer Steigerung um sechs Prozent entspricht. Die „alte“ DVAG-Vertriebsorgani- sation trug 3,2 Prozentpunkte zum Bestands- wachstum bei. Der Rest entfällt auf die Über- nahme des Generali-Exklusivvertriebs. Im großen Interview ab Seite 214 erläutert Gene- rali-Vorstand David Stachon, warum der Ver- sicherer so eng mit der DVAG kooperiert. Analyse | Geschäftszahlen der Deutschen Vermögensberatung Rekordergebnis Geschäftszahlen des DVAG-Konzerns Mrd. Euro Mrd. Euro 0,0 0,5 1,0 1,5 2,0 2018 2015 2010 2005 Jahresüberschuss Umsatz 0,00 0,05 0,10 0,15 0,20 Finanzdaten Konzern Die DVAG verzeichnete 2018 das vierte Rekordjahr in Folge – sowohl beim Umsatz als auch beim Gewinn. Im vergangenen Jahr lag der Umsatz erstmals bei mehr als 1,5 Milliarden Euro, der Jahresüberschuss stieg knapp über 200 Millionen Euro. Neues Niveau erreicht Zahl der Kunden und Direktionen der DVAG Anzahl Mio. 0 2.000 4.000 6.000 8.000 2018 2015 2010 Kunden Direktionen und Geschäftsstellen 0 1 2 3 4 5 6 7 8 Direktionen und Kunden Die Zahl der Vermögensberater und Kunden stagnierte jahrelang. Die Übernahme des Generali-Exklusivvertriebs sorgte 2018 für einen Sprung: Aktuell betreuen etwa 17.000 hauptberufliche Vermittler aus 5.006 Geschäftsstellen rund acht Millionen Kunden. Bestand mehr als verdoppelt Das Investmentgeschäft der DVAG* Mrd. Euro Mrd. Euro 0,0 0,5 1,0 1,5 2,0 2,5 3,0 3,5 2018 2015 2010 2005 Bestand Neugeschäft 0 5 10 15 20 25 30 35 Investment Trotz der Börsenturbulenzen konnte die DVAG das betreute Fondsvolumen 2018 leicht steigern. Das liegt am stabilen Neugeschäft, das mit 2,1 Milliarden Euro den zweit- höchsten Wert seit 2010 erreichte. * inklusive fondsgebundene Lebensversicherung Sparen für die eigenen vier Wände Das Bauspargeschäft der DVAG Mrd. Euro Mrd. Euro 0,0 0,5 1,0 1,5 2,0 2,5 2018 2015 2010 Bestand Neugeschäft 0 5 10 15 20 25 Bausparen Im vergangenen Jahr schlossen DVAG-Kunden Bausparverträge im Volumen von rund 2,2 Milliarden Euro ab, so viel wie im bisherigen Rekordjahr 2013. Der Bestand legte 2018 um sieben Prozent auf 23,2 Milliarden Euro zu. Erstaunlich stabil Das Lebensversicherungsgeschäft der DVAG* Mrd. Euro Mrd. Euro 0 5 10 15 20 2018 2015 2010 2005 Bestand Neugeschäft 0 50 100 150 200 Lebensversicherung Das Neugeschäft mit Lebensversicherungen legte entgegen dem Markttrend um 14 Prozent auf 15 Milliarden Euro zu. Das ist der beste Wert seit zehn Jahren. Der Bestand liegt mittlerweile bei 153 Milliarden Euro. *Versicherungssumme (ohne BUZ) Gefragter Schutz Das Versicherungsgeschäft (Beitragsaufkommen) der DVAG* Umsatz inMrd.Euro (linkeSkala) 2018 2015 2010 Jahresüberschuss Anzahl Mio. 0 2.000 4.000 6.000 8.000 Direktione 2018 2015 2010 Kunden Direktionen und Geschäftsstellen Mrd. Euro Neugeschäft inMrd.Euro (linkeSkala) 2018 2015 2010 Bestand Mrd. Euro Mrd. Euro 0,0 0,5 1,0 1,5 2,0 2,5 Neugesch 2018 2015 2010 Bestand Neugeschäft Mrd. Euro Neugeschäft inMrd.Euro (linkeSkala) 2018 2015 2010 Bestand Mrd. Euro Mrd. Euro 0,0 0,5 1,0 1,5 2,0 Neugesch 2018 2015 2010 Bestand** Neugeschäft 0,00 0,05 0,10 0,15 0,20 Jahresüberschuss inMrd.Euro (rechteSkala) 0 1 2 3 4 5 6 7 8 Jahresüb 0 5 10 15 20 25 30 35 B stand inMrd.Euro* (echteSkal ) 0 5 10 15 20 25 B stand i 0 50 100 150 200 B stand inMrd.Euro (rechteSkala) 0 2 4 6 8 10 B stand i Finanzdaten Konzern Direktionen und Kunden Investment Bausparen Lebensversicherung Versicherungen (ohne Lebenspolicen) Auch das Geschäft mit anderen Versicherungen läuft seit langer Zeit gut. Das Beitrags- aufkommen im Neugeschäft des Frankfurter Finanzvertriebs reichte 2018 an das bis- herige Rekordjahr 2014 heran. *ohne Lebensversicherung | **gebuchte Beiträge 14 www.fondsprofessionell.de | 2/2019 news & products I investmentfonds Grafik: © FONDS professionell | Quelle: Jahresberichte der DVAG