FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

13,8 % 28,0 % 35,8 % 8,2 % 14,2 % 19,9 % 35,5 % 31,2 % 3,5 % 9,9 % 29,1 % 36,2 % 23,4 % 6,0 % 5,3 % Starke Abnahme Leichte Abnahme Keine Veränderung Leichte Zunahme Starke Zunahme 5,0 % 20,6 % 37,6 % 27,7 % 8,2 % ,1 1 % 31–40 Jahre | 20,6 % Mehr als 40 Jahre | 5,0 % 21–30 Jahre | 37,6 % 11–20 Jahre | 27,7 % 5–10 Jahre | 8,2 % Weniger als 5 Jahre | 1,1 % S Keine Angabe Über 1.000.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro 500.000–750.000 Euro 250.000–500.000 Euro 100.000–250.000 Euro Unter 100.000 Euro 25,9 % 13,8 % 15,6 % 9,9 % 8,9 % 19,1 % 6,7 % 3 Die Umfrageteilnehmer Rückblick und Ausblick fondspolicen-spezial I umfrage 244 www.fondsprofessionell.de | 3/2019 So sehen’s die Profis In einer Umfrage hat FONDS professionell ermittelt, wie Vermittler den Fonds- policenmarkt beurteilen und was ihnen wichtig ist. Das sind die Ergebnisse. Gut 63 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als 20 Jahre in der Finanzberatung. Nur ein Prozent sind Neulinge. Bei jedem Vierten lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen zuletzt unter 100.000 Euro im Jahr, bei fast jedem Fünften allerdings bei über einer Million Euro. * im vergangenen Geschäftsjahr Wie lange sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen* W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolicen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer die- ses Jahres in einer Online-Umfrage erfahren, an der sich allein in Deutschland 282 Vermitt- ler beteiligten. Gut 73 Prozent von ihnen sind Versicherungsmakler, zwölf Prozent arbeiten bei einer Bank. Weitere neun Prozent sind als Vertreter tätig, rund sechs Prozent als Versi- cherungsberater. Gut jeder zweite Teilnehmer verfügt parallel dazu über eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler oder hat sich einem KWG-Haftungsdach angeschlossen. Die meis- ten Befragten sind also nicht nur Versiche- rungs-, sondern auch Investmentprofis. Die Altersstruktur der Umfrageteilnehmer dürfte jener der Branche entsprechen, die be- kanntlich nicht die jüngste ist: Nur gut 15 Pro- zent sind höchstens 40 Jahre alt, jeder Fünfte hat die 60 schon überschritten. Fast zwei Drit- tel sind also zwischen 41 und 60 Jahre alt. Auf dieser Doppelseite finden Sie die we- sentlichen Ergebnisse der Umfrage. Was nicht verschwiegen werden soll: Einige Teilnehmer halten eher wenig von Fondspolicen. Bei der Frage, wer aktuell die attraktivsten Policen biete, wurden manche in der Vorauswahl nicht fündig. Sechs antworteten über das Freifeld: „Keiner!“ BERND MIKOSCH, ANDREA MARTENS | FP Knapp 42 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolicen seit 2016 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Mehr als die Hälfte erwarten, dass die Policen in den nächsten drei Jahren für sie wichtiger werden. Fast zwei Drittel sind der Ansicht, dass ETFs für Fondspolicen künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Entwicklung der Bedeutung von ETFs in Fondspolicen auf Sicht der kommenden drei Jahre* Entwicklung der Bedeutung von Fondspolicen für das eigene Geschäft … … in den vergangenen drei Jahren … in den kommenden drei Jahren* Quelle: Umfrage auf FONDS professionell ONLINE vom 8. 6. bis 16.8.2019; 282 Teilnehmer aus Deutschland