FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2020

Der Markt für Fondspolicen ist ständig in Bewegung. Darum nimmt FONDS professionell wieder Produkte und Anbieter ins Visier – und befragt Finanzberater, worauf sie bei der Tarifauswahl achten. A m Markt für fondsgebundene Versi- cherungen herrscht alles andere als Stillstand.Das haben die zwölf Monate, seit FONDS professionell das Fondspolicen- Spezial 2019 veröffentlicht hat, klar gezeigt. So kommen immer mehr Versicherer dem Wunsch ihrer Kunden nach und bieten nachhaltige Fonds an, die sich im Versiche- rungsmantel einsetzen lassen, darunter et- wa Nürnberger Leben oder Zurich. Provisionsfreie Anteilsklassen Standard Life punktete 2020 mit einer Neuigkeit anderer Art: Der Versicherer gab im Juli bekannt, dass er seine Fondspalette grundlegend überarbeitet und provisions- freie Anteilsklassen eingeführt hat. Damit neben den großen Trends auch die kleinen Veränderungen nicht unbe- merkt bleiben, hat FONDS professionell erneut den Policenmarkt ins Visier genom- men – und widmet fondsgebundenen Ver- sicherungen ein 19 Seiten starkes Spezial. Für die diesjährige Marktstudie hat die Redaktion die Investmentbestände von 66 Versicherern analysiert. Zum Stichtag 31. Dezember 2019 umfasste das Universum 3.388 Fonds von 194 Kapitalverwaltungs- gesellschaften. Alle Ergebnisse der großen Marktstudie finden Sie in unserer Analyse ab Seite 252. Zum zweiten Mal wollte FONDS professionell im Sommer 2020 von Vermittlern und Beratern wissen, wie sie zu fondsgebundenen Versicherungen stehen, wie sie den Markt und ihr eigenes Geschäft sehen und worauf es ihnen bei dieser Art von Policen ankommt. Die Resultate finden Sie grafisch aufbereitet gleich nach der Marktstudie ab Seite 260. Nachhaltige Policen Natürlich hat sich die Redaktion auch diesmal dafür interessiert, welches Produkt die Anbieter einem Beispielkunden emp- fehlen würden. Für eine Tarifübersicht haben wir rund 70 Versicherer gebeten, uns ihre attraktivste fondsgebundene Police für einen Musterfall vorzustellen. 26 Anbie- ter lieferten bis zum Redaktionsschluss alle Daten (siehe Übersicht ab Seite 268). Und nicht zuletzt wollte FONDS profes- sionell aus gegebenem Anlass in Erfahrung bringen, wie die Versicherer es denn im Einzelnen mit ESG-Fonds für ihre Policen halten. 19 Anbieter haben sich an der Umfrage beteiligt. Nachhaltige Einblicke warten ab Seite 262. ANDREA MARTENS FP Policen treffsicher gewählt Ziel anpeilen, Pfeil richtig ausrichten und zack: Wie beim Dartsspielen ist auch bei der Auswahl von Fondspolicen ein scharfer Blick wichtig. Das gilt umso mehr, als immer wieder neue, interes- sante Produkte auf den Markt kommen. FONDSPOLICEN-SPEZIAL Auswertung: Die Investmentbestände von 66 Versicherern in der Analyse . . . . . . 252 Umfrage: Worauf achten Berater, wenn sie Fondspolicen empfehlen? . . . . . . . 260 Nachhaltigkeit: Wie weit sind Versicherer in Sachen „grüne“ Fondspolicen? . . . . 262 Tarifübersicht: 26 Gesellschaften verraten wichtige Details zu ihren Policen . . . . 268 SPEZIAL Fondspolicen: Marktstudie, Umfrage, Tarife FONDSPOLICEN-SPEZIAL Auftakt FOTO: © MAGANN | STOCK.ADOBE.COM 250 fondsprofessionell.de 3/2020