FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2020

Beliebte Policen Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanz- berater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolicen vertreiben? Wie se- hen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Online-Umfrage er- fahren, an der sich allein in Deutschland 368 Berater beteiligten. 55,7 Prozent von ihnen sind Versicherungsmakler, 19,8 Pro- zent Versicherungsvertreter. Weitere 13,6 sind als Versicherungsberater tätig, 4,3 Pro- zent arbeiten bei einer Bank. Gut jeder dritte Teilnehmer verfügt zudem über eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler oder hat sich einem KWG-Haftungsdach ange- schlossen. Viele Befragte sind also nicht nur Versicherungs-, sondern auch Investment- profis. Die Altersstruktur der Umfrageteil- nehmer dürfte etwa jener der Branche ent- sprechen: Nur rund jeder Fünfte ist höchs- tens 40 Jahre alt, 17 Prozent haben die 60 schon überschritten. Fast zwei Drittel sind also zwischen 41 und 60 Jahre alt. Auf die- ser Doppelseite finden Sie die wesentlichen Ergebnisse der Umfrage. BERND MIKOSCH FP Knapp 60 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolicen seit 2017 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Jeder Dritte erwartet, dass die Policen in den nächsten drei Jahren für sie wichtiger werden. Einigkeit herrscht bei der Frage, ob ETFs und Nachhaltigkeitsfonds künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Gut 60 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als 20 Jahren in der Finanzberatung. Nur knapp vier Prozent sind Neulinge. Bei jedem Zweiten lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen zuletzt bei über 500.000 Euro im Jahr, bei fast jedem Vierten sogar bei mehr als einer Million Euro. Die Umfrageteilnehmer Wie lange sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * imvergangenenGeschäftsjahr Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolicen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolicen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 50,0 % 33,2 % 13,9 % 1,1 % 1,9 % 42,1 % 27,4 % 23,9 % 3,3 % 3,3 % 36,1 % 30,7 % 22,3 % 3,8 % 7,1 % 31,5 % 27,4 % 24,7 % 8,2 % 8,2 % 17,7 % 13,6 % 10,1 % 14,4 % 11,4 % 24,5 % 8,4 % - Weniger als 5 Jahre 3,8 % + Mehr als 40 Jahre 3,8 % + - 31-40 Jahre 19,8 % 21-30 Jahre 37,0 % 11-20 Jahre 29,1 % 5-10 Jahre 6,5 % FONDSPOLICEN-SPEZIAL Berater-Umfrage QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 30. 6. BIS 4. 8. 2020; 368 TEILNEHMER AUS DEUTSCHLAND 260 fondsprofessionell.de 3/2020