FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2020

Für fast jeden zweiten Befragten ist die klassische Fondspolice ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Knapp 30 Prozent der Vermittler sprechen mindestens einmal im Jahr mit ihren Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung. Viele Berater bevorzugen allerdings einen längeren Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, ihnen bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Im Ranking sind vor allem Maklerversicherer zu finden. Exklusivanbieter wie die Generali (früher Aachen Münchener) tauchen nicht auf, weil sich vor allem Makler und nur wenige Vertreter an der Umfrage beteiligt haben. Schon bei der Umfrage im Vorjahr fand sich die Flexibilität ganz oben auf demWunschzettel der Berater. Damals stand die Forderung nach einer großen Auswahl aktiv gemanagter Fonds noch an zweiter Stelle, gefolgt von günstigen Gebühren. Mittlerweile ist der Kostenaspekt in der Beratung offensichtlich noch wichtiger geworden. Wie Berater mit Fondspolicen umgehen Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit einem Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in seiner Police? Klassische Fondspolicen ohne Garantie Police mit harter Garantie Police mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Police mit (rechtlich unverbind- lichen) Sicherungskonzepten Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolicen Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolice achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Flop 3: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Flexibilität Günstige Kosten Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds Große ETF-Auswahl Garantierter Rentenfaktor Angebot von Nachhaltigkeitsfonds Hohe Kostentransparenz Solventer Anbieter mit gutem Ruf Aktiv gemanagte Portfolios (Vermögensverwaltung o.Ä.) Attraktive Vergütung Vom Berater gern gewählt: Die 20 beliebtesten Fondspolicenanbieter * 1. WWK 2. Condor 3. Alte Leipziger 4. Canada Life 5. Allianz 6. LV 1871 7. Universa 8. Mylife 9. Volkswohl Bund 10. Barmenia** * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolicen?“ (Bis zu drei Nennungen) 11. Stuttgarter Leben Continentale 13. Swiss Life 14. Basler 15. Helvetia 16. Standard Life 17. Liechtenstein Life Nürnberger 19. HDI R+V ** inkl. Vema Fondspolice (4,6 %) Worauf achten Vermittler, wenn sie für ihre Kunden eine fondsgebundene Versicherung auswählen? Bei den Lesern von FONDS professionell stehen Flexi- bilität, günstige Kosten und eine große Auswahl gemanagter Fonds an erster Stelle. Fast jeder dritte Berater legt darauf Wert, dass Nachhaltigkeitsfonds angeboten werden. Nettopolicen sind nur wenigen Umfrageteilnehmern wichtig. VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl Ablaufmanagement Angebot von Nettopolicen * max. fünf Antworten 3,8 % 25,5 % 28,5 % 13,3 % 19,6 % 9,2 % 48,6 % 22,8 % 15,8 % 6,8 % 6,0 % 60,3 % 51,4 % 44,8 % 40,2 % 37,5 % 32,9 % 31,5 % 29,9 % 19,0 % 17,1 % 15,2 % 14,7 % 13,9 % 41,3 % 18,2 % 16,8 % 15,5 % 14,4 % 14,1 % 13,6 % 13,0 % 10,1 % 9,0 % 8,4 % 8,4 % 7,6 % 5,7 % 4,6 % 3,8 % 3,3 % 3,3 % 3,0 % 3,0 % fondsprofessionell.de 3/2020 261