FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

Der Markt für Fondspolicen ist ständig in Bewegung. Darum nimmt FONDS professionell wieder Produkte und Anbieter in den Blick – und befragt Finanzberater, worauf sie bei der Tarifauswahl achten. E in freier Blick von oben belegt es ebenso wie eine Betrachtung durch ein scharf eingestelltes Fernrohr: AmMarkt für fondsgebundene Versicherungen ist viel in Bewegung.Und das Bild, das sich für die zwölf Monate ergibt, seit FONDS profes- sionell das Fondspolicen Spezial 2020 ver- ö entlicht hat, ist durchaus erfreulich. Die Anzahl der Neuverträge ist klar ge- stiegen. Immer mehr Versicherer kommen demWunsch ihrer Kunden nach und bie- ten ESG-Fonds an. Auch die Auswahl an gemanagten nachhaltigen Strategien und entsprechenden Fondsvermögensverwal- tungen wird breiter. Große Trends, kleine Neuigkeiten Damit neben den großen Trends auch die kleinen Veränderungen nicht unbe- merkt bleiben, hat FONDS professionell erneut den Policenmarkt ins Visier genom- men – und widmet fondsgebundenen Ver- sicherungen ein 21 Seiten starkes Spezial. Für die diesjährige Marktstudie hat die Redaktion die Investmentbestände von 67 Versicherern analysiert. Zum Stichtag 31. Dezember 2020 umfasste das Univer- sum 3.579 Fonds von 198 Kapitalverwal- tungsgesellschaften. Alle Ergebnisse der großen Marktstudie nden Sie in unserer Analyse ab Seite 228. Zum dritten Mal wollte FONDS professionell im Sommer 2021 von Vermittlern und Beratern auch wissen, wie sie zu fondsgebundenen Ver- sicherungen stehen, wie sie den Markt und ihr eigenes Geschäft sehen und worauf es ihnen bei dieser Art von Policen ankommt. Die kompletten Resultate nden Sie gra- sch aufbereitet ab Seite 256. Tarife unter der Lupe Natürlich hat sich die Redaktion auch diesmal dafür interessiert, welches Produkt die Anbieter einem Beispielkunden emp- fehlen würden. Für eine Tarifübersicht ha- ben wir rund 70 Versicherer gebeten, uns ihre attraktivste fondsgebundene Police für einen Musterfall vorzustellen. 26 Anbieter lieferten bis zum Redaktionsschluss alle Daten (siehe Übersicht ab Seite 240). Und nicht zuletzt wollte FONDS profes- sionell aus gegebenem Anlass in Erfahrung bringen, wie die Versicherer es denn im Einzelnen mit ESG-Fonds für ihre Policen halten. 26 Anbieter haben sich an der Umfrage beteiligt. Nachhaltige Einblicke warten ab Seite 250. ANDREA MARTENS FP Übersicht und Detailblick Blick in die Weite und dann gezielt durchs Fernrohr: FONDS professionell hat den Gesamtmarkt für fondsgebundene Versicherungen erneut betrachtet und einzelne Tarife unter die Lupe genommen – mit interessanten Beobachtungen. FONDSPOLICEN SPEZIAL Auswertung: Die Investmentbestände von 67 Versicherern in der Analyse . . . . . . 228 Tarifübersicht: 26 Gesellschaften verraten wichtige Details zu ihren Policen . . . . 240 Nachhaltigkeit: Wie weit sind Versicherer in Sachen „grüne“ Fondspolicen? . . . . 250 Umfrage: Worauf achten Berater, wenn sie Fondspolicen empfehlen? . . . . . . . 256 SPEZIAL Fondspolicen: Marktstudie, Umfrage, Tarife FONDSPOLICEN SPEZIAL Auftakt 226 fondsprofessionell.de 3/2021 FOTO: © MYFOTO7 | STOCK.ADOBE.COM