FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

60 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolicen seit 2018 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Die Mehrheit erwartet zudem, dass sie auf Sicht der nächsten drei Jahre wichtiger werden. Weitgehend Einigkeit herrscht bei der Frage, ob ETFs und Nachhaltigkeitsfonds künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Fast 70 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als 20 Jahren in der Finanzberatung. Nur knapp sechs Prozent sind Neulinge. Bei jedem Zweiten lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen zuletzt über 500.000 Euro im Jahr, bei fast jedem Dritten sogar bei mehr als einer Million Euro. Policen im Aufwind Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanz- berater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolicen vertreiben? Wie se- hen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Online-Umfrage er- fahren, an der sich allein in Deutschland 210 Berater beteiligten. 62,4 Prozent von ihnen sind Versicherungsmakler, 13,8 Pro- zent Versicherungsvertreter.Weitere 8,1 Pro- zent sind als Versicherungsberater tätig, 6,7 Prozent arbeiten bei einer Bank. Jeder zwei- te Teilnehmer verfügt zudem über eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler oder hat sich einem KWG-Haftungsdach ange- schlossen. Viele Befragte sind also nicht nur Versicherungs-, sondern auch Investment- pro s. Die Altersstruktur der Umfrageteil- nehmer dürfte etwa jener der Branche ent- sprechen: Jeder Fünfte hat die 60 über- schritten, nur 18 Prozent sind unter 40.Was die meisten eint: Ihr Fondspolicengeschäft läuft o ensichtlich gut, wie die Ergebnisse der Umfrage zeigen, die Sie auf dieser Dop- pelseite nden. BERND MIKOSCH FP Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * im vergangenen Geschäftsjahr Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolicen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolicen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 42,1 % 47,4 % 8,1 % 1,0 % 1,4 % 39,0 % 31,4 % 19,0 % 5,7 % 4,8 % 32,5 % 36,9 % 19,6 % 5,3 % 5,7 % 32,4 % 27,6 % 23,3 % 6,7 % 10,0 % - Weniger als 5 Jahre 5,7 % + Mehr als 40 Jahre 7,1 % + - 31-40 Jahre 20,5 % 21-30 Jahre 41,4 % 11-20 Jahre 18,6 % 5-10 Jahre 6,7 % 21,1 % 10,5 % 10,0 % 11,5 % 7,7 % 32,5 % 6,7 % FONDSPOLICEN SPEZIAL Berater-Umfrage QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 8. 7. 2021 BIS 17. 8. 2021; 210 TEILNEHMER AUS DEUTSCHLAND 256 fondsprofessionell.de 3/2021