FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

Pro & Contra | Vermitteln Sie auch Fondspolicen? Gehören Fondspolicen (siehe auch das Spezial ab Seite 226) in das Altersvorsorgeportfolio jedes Kunden? Oder sind die Produkte intransparent, teuer und daher nicht zu empfehlen? Zwei Finanzberater beziehen Position. Pro In meiner Beratung spielen Fondspolicen – als Bau- stein in einemmöglichst breit aufgestellten Altersvor- sorgeportfolio – schon immer eine wichtige Rolle. Das liegt in erster Linie an den deutlich besseren Renditechancen, die solche Produkte im Vergleich zu klassischen Lebens- oder Rentenversicherungen aufwei- sen. Gleichzeitig muss aber auch das entsprechend höhere Risiko zur per- sönlichen Situation und zum Emp- nden des Kunden passen. Dafür ist es wichtig, dass jeder Kunde die Wir- kungsweise von Garantie und Ren- dite sowie die Produkte als solche versteht, um schlussendlich entschei- dungsfähig zu sein. Ich gehe davon aus, dass die jüngste Garantiezinssenkung die Entwicklung hin zu kapitalmarktorientierteren Lösungen weiter beschleunigen wird, und werde auch künftig Fondspolicen vermitteln. FP Contra Ich vermittle keine Fondspolicen, weil ich die Produkte in vielerlei Hinsicht schwierig nde. Zum einen ist da die begrenzte Auswahl an Fonds. Wenn ich ein Depot für einen Kun- den kon guriere, habe ich über meine Fondsplattformen die Wahl zwischen über 8.000 Sondervermö- gen. Eine solche Fülle ndet man bei den Policenanbietern nicht. Dann sind Fondspolicen mit deutlich höheren Kosten belastet als ein Fondsdepot, was die Rendite schmä- lert. Ich vermittle meinen Kunden Fonds mit rabattierten Ausgabe- aufschlägen oder ganz ohne Agio, ab einer Anlagesumme von 25.000 Euro übernehme ich die Depotgebühren. Das ist günstig und trans- parent, während sich in Fondspolicen oft versteckte Kosten nden, die der Kunde nur schwer erkennen kann. FP Albin Abdic ist Certified Financial Planner, Ruhe- standsplaner und MLP- Berater in Nürnberg. Jörg Schöber ist 34f- Vermittler und Inhaber der Schöber Fondsver- mittlung in Bad Salzuflen. Finanzprofis in Bewegung ››› Die aktuellsten News täglich auf fondsprofessionell.de Der Candriam-Vorstands- chef Naïm Abou-Jaoudé wurde vom europäischen Branchenverband Efama zum Präsidenten gewählt. Neue Stellvertreter sind Peter Branner und Joseph Pinto. Invesco hat Michael Mat- thews die Co-Leitung des Fixed-Interest-Teams über- tragen. Matthews gehört der Mannschaft seit ihrer Gründung an. Er war bis- lang Co-Manager eines Cor- porate-Anleihen-Fonds. Daneben wird Thomas Moore das Fixed-Interest- Team von Invesco leiten. Moore besitzt über 21 Jahre Erfahrung mit festverzinsli- chen Papieren. Bevor er vor fünf Jahren zu Invesco kam, war er bei Morgan Stanley. Die Fidus Finanz hat ihren Stammsitz in Frankfurt mit demPrivate Banker Thomas Jahl verstärkt. Jahl kommt von Hauck & Aufhäuser, wo 15 Jahre vermögende Pri- vat- und Unternehmens- kunden betreut hat. Generali IP hat seine Vertriebsniederlassung in Frankfurt mit Andreas Schneeberger verstärkt. Seit Juni ist er für deutsche und österreichische Kunden imWholesale-Segment zu- ständig. NEWS & PRODUCTS Investmentfonds 42 fondsprofessionell.de 3/2021 FOTO: © CANDRIAM, INVESCO, GENERALI, FIDUS FINANZ