FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2022

sprechen dann auch die beste- hende Aufstellung mit daraus resultierendem Handlungsbe- darf in der Zukunft und sorgen so für einen nahtlosen Über- gang der Betreuung meiner Kunden“, so Brigitte Wagner. Das Tandem sei sehr charmant. „Denn im Idealfall kann Sandra für die nächsten 30 Jahre die Ansprechpartnerin für meine bisherige Klientel und ihre Kin- der sein“, sagt sie. So werde ein sanfter Übergang geschaffen, der für alle eine Win-win-Situa- tion darstelle. Sich in den Ruhestand zu verabschieden, kommt für Bri- gitte Wagner aber noch nicht in Frage. Viel lieber möchte sie Tochter Sandra noch ein Stück auf ihrem Weg begleiten und gemeinsammit ihr den Prozess voranbringen, bis alle Kunden an sie übergeben sind. „Mein Ziel ist es, alle Kunden in jeder Lebensphase – egal ob jung oder alt – ganzheitlich zu be- treuen und nach und nach in die Fußstap- fen meiner Mutter hineinzuwachsen“, sagt Sandra Wagner. Bis dahin werde es noch ein Weilchen dauern. „Aber ich glaube, es ist nachvollziehbar, dass 40 Jahre Berufser- fahrung und Menschenkenntnis nicht über Nacht wachsen können“, erklärt sie. Test bei der Arbeitsagentur Auch Sebastian Cramer ist schon dabei, in die Fußstapfen seines Vaters zu treten. Der studierte Betriebswirt Wilfried Cramer entdeckte in den 1990er-Jahren nach ver- schiedenen beruflichen Stationen Plan- secur und ist seitdem unter dem Dach der Gesellschaft als Finanzberater im bayri- schen Meinheim tätig. Seit 2004 ist er zudem Gesellschafter. Sohn Sebastian stieß Anfang 2013 dazu. „Während meiner Schul- zeit waren wir einmal mit der Klasse bei der Agentur für Arbeit und haben einen Test gemacht, um herauszufinden, welcher Beruf denn zu uns passen würde“, berich- tet Cramer junior. Bankkaufmann oder Finanzberater lautete sein Ergebnis. Nach einer Ausbildung bei der örtlichen Sparkas- se und zwei Jahren als Privatkundenberater wechselte der heute 32-Jährige zu Plansecur, denn sein Vater war dort sehr zufrieden. Seite an Seite Heute arbeiten Vater und Sohn Seite an Seite. Rein rechtlich haben beide ihren eigenen Kundenstamm, doch in der Praxis ist diese Unterscheidung nicht so streng. „Natürlich berate ich auch mal die Kun- den meines Vaters und umgekehrt“, sagt Sebastian Cramer. Schön findet er, dass es zu zweit einfacher ist, einen Mandanten- stamm auszubauen. „Im Tandem hat man imGrunde doppelt so viel Zeit, außerdem ist es gut, dass wir Themen, die Kunden bewegen, auch gemeinsam durchspre- chen können“, sagt er. Auch Sebastian Cramer be- treut bereits viele Kinder der Kunden seines Vaters. „Diese sind ja eher in meinem Alter und wünschen sich oft eine andere Art der Betreuung“, be- richtet er. Die meisten wollten online oder per Video-Call beraten werden. „Die ältere Generation bevorzugt meist immer noch den persönlichen Kontakt, ich glaube, daher ergänzen wir uns ganz gut“, meint Cramer junior. Stabilität für die Kunden Er unterstütze seinen Vater im digitalen Bereich und kön- ne sich seinerseits bei dem er- fahrenen Finanzprofi Feedback holen. „Das ist sehr hilfreich“, sagt der Junior.Wilfried Cramer freut sich darüber, dass er nach fast 25 Jahren Finanzberatung seinen Kun- den die Perspektive bieten kann, dass die Betreuung eines Tages in die Hände seines Sohnes übergehen wird. „Das bedeutet Stabilität, was aus Kundensicht sehr vorteil- haft ist“, findet er. Natürlich sei geplant, dass Sebastian ein- mal alle Mandanten übernimmt. Im Mo- ment hat das Vater-Sohn-Tandem aber erst einmal andere Pläne. „Wir möchten uns vergrößern und suchen daher weitere Bera- ter“, sagt Sebastian Cramer. Und Vater Wilfried erklärt: „Ich werde demnächst 60, aber ich kann mir vorstellen, dass ich noch Lust habe, fünf bis zehn Jahre zu arbeiten“, sagt er. Erst dann wird er vielleicht den Ent- schluss fassen, sich aus der Finanzberatung zurückzuziehen – und das berufliche Tan- dem mit seinem Sohn auflösen. ANDREA MARTENS FP » Natürlich berate ich auch mal die Kunden meines Vaters und umgekehrt. « Sebastian Cramer, Plansecur Sebastian Cramer Wilfried Cramer Alter: ............................................................ 32 Jahre ........................... 59 Jahre Einstieg in die Branche: ................................ 2008 .................................. 1998 Erlaubnis: .................................... § 34c/d/f/i GewO ............ § 34c/d/f/i GewO Betreute Kunden: .................................... zirka 232 .......................... zirka 540 VERTRIEB & PRAXIS Generationen-Tandems 334 fondsprofessionell.de 2/2022 FOTO: © PLANSECUR