FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2022

Der Markt für Fondspolicen ist in Bewegung. Darum nimmt FONDS professionell wieder Produkte und Anbieter ins Visier, befragt Finanzberater zur Tarifauswahl und bietet viele weitere Einblicke. D ie Gesamtschau zeigt es ebenso wie der Detailblick in einzelne Tarife: Am Markt für fondsgebundene Versicherungen herrscht Bewegung. Das Bild, das sich für die zwölf Monate ergibt, seit FONDS pro- fessionell das große Fondspolicen Spezial 2021 veröffentlicht hat, ist erfreulich. Die Anzahl der Neuverträge ist rasant gestiegen. Die Versicherer haben sich auf die seit dem 2. August für Fondspolicen- Vermittler verpflichtende Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden eingestellt. Sie bieten zunehmend ESG- Fonds an. Auch die Auswahl an gemanag- ten nachhaltigen Strategien und entspre- chenden Fondsvermögensverwaltungen wird breiter. Neue Erkenntnisse liefert der Artikel ab Seite 272. Damit neben den großen Trends auch die kleinen Veränderungen nicht unbe- merkt bleiben, hat FONDS professionell erneut den Policenmarkt ins Visier genom- men – und widmet fondsgebundenen Ver- sicherungen ein 28 Seiten starkes Spezial. Für die diesjährige Marktstudie hat die Redaktion die Investmentbestände von 64 Versicherern analysiert. Zum Stichtag 31. Dezember 2021 umfasste das Univer- sum 3.928 Fonds von 215 Kapitalverwal- tungsgesellschaften. Alle Ergebnisse der Marktstudie finden Sie ab Seite 246. FONDS professionell wollte von Ver- mittlern und Beratern auch wissen, wie sie zu fondsgebundenen Versicherungen stehen, wie sie den Markt und ihr eigenes Geschäft sehen und worauf es ihnen bei dieser Art von Policen ankommt. Die Resultate finden Sie ab Seite 270. Tarife unter der Lupe Die Redaktion hat sich erneut dafür interessiert, welches Produkt die Anbieter einem Beispielkunden empfehlen würden. Für eine Tarifübersicht haben wir rund 70 Versicherer gebeten, uns ihre attraktivste fondsgebundene Police für einen Muster- fall vorzustellen. 26 Anbieter lieferten bis Redaktionsschluss alle Daten (siehe Über- sicht ab Seite 258). Welche Steuervorteile Fondspolicen bieten, zeigt der Beitrag ab Seite 282. Ein Interview mit Ergo-Vorstand Michael Fauser (Seite 278) rundet das Spe- zial ab. ANDREA MARTENS FP Auf den Inhalt kommt es an Farbenfrohe Vielfalt: Wie bei einer Einkaufstüte zählt auch bei Fondspolicen der Inhalt. FONDS professionell hat daher in einzelne Tarife geschaut, aber auch den Gesamtmarkt betrachtet – mit interessanten Beobachtungen. FONDSPOLICEN SPEZIAL Auswertung: Die Investmentbestände von 64 Versicherern unter der Lupe . . . . . 246 Tarifübersicht: 26 Gesellschaften verraten wichtige Details zu ihren Policen . . . . 258 Umfrage: Worauf achten Berater, wenn sie Fondspolicen empfehlen? . . . . . . . 270 Nachhaltigkeit: Wie weit sind Versicherer in Sachen ESG-Policen? . . . . . . . . . . . . 272 Interview: Ergo-Vorstand Michael Fauser im Gespräch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 278 Steuern: Dieses Vorteile bieten fonds- gebundene Versicherungen . . . . . . . . . 282 SPEZIAL Fondspolicen: Marktstudie, Umfrage, Tarife  FONDSPOLICEN SPEZIAL Auftakt 244 fondsprofessionell.de 3/2022 FOTO: © JANINA_PLD | STOCK.ADOBE.COM