FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2024

15 Jahren schon daher entwickeln, weil es damals noch keine Onlineberatung gab und ich Anfragen von Verbrauchern aus der ganzen Republik bekam. Ohne klare Strukturen hätte ich nicht alle betreuen können.“ Und so geht er vor: Zunächst gibt es ein kostenloses Erstgespräch, in dem er die Ver- gütungen im Finanzwesen erklärt und sei- ne Gebühren nennt. Wer sich für ihn ent- scheidet, hat die Wahl aus vier Modulen: Finanzplanung, Check der bestehenden Verträge, Altersvorsorge und unabhängige Anlageberatung. Basis für die Vergütung der ersten drei Module ist ein Pauschal- honorar von 1.800 Euro für zehn Stunden. Die Anlageberatung besteht aus drei Unter- modulen: Das erste ist eine Schulung zu Investments für 500 Euro. Das zweite ist – für einen vierstelligen Betrag – die „Risiko- exploration“ sowie die Zusammenstellung eines Portfolios aus ETFs, Indexfonds und provisionsfreien Fonds von Dimensional, die sehr breit verschiedene Anlageklassen abbilden. Kern des Angebots und der Ein- nahmen ist aber Teil drei, die laufende Port- folioüberwachung gegen Servicegebühr, abhängig vom Depotvolumen. Franchise Das Beratungsmodell kam an, was Horvat auf eine Idee brachte: „Warum sollte ich das Konzept und die Prozesse nicht auch anderen zur Verfügung stellen?“ So kam es dann 2016 zur Gründung des Haftungsdachs gemäß Paragraf 15 Wertpa- pierinstitutsgesetz. „Mit demHaftungsdach nehme ich den Beratern das ganze Back- office, Compliance, Portfoliomanagement und auf Wunsch Branding sowie Marke- ting ab.Zudem betreuen viele Berater Kun- den, bei denen Einzelwerte im Depot lie- gen. Dank des Haftungsdachs dürfen sie diese Mandanten auch zu einzelnen Aktien und Anleihen beraten.“ Dafür zahlen ihm die Berater, die unter eigenem Logo auftre- ten, anfangs 20 Prozent ihres Umsatzes. Steigt der Umsatz, sinkt der Prozentsatz auf zehn Prozent. Premium-Partner, die unter dem Logo der Honorarfinanz arbeiten, zah- len anfangs 25, später auch zehn Prozent. Empfehlungsmarketing Das Logo sollte man hinsichtlich des Marketings nicht unterschätzen. „Wer bei Google nach ‚Honorarberatung‘ sucht, landet dank SEO-Optimierung schnell bei uns.Wir bekommen im Schnitt jeden Tag eine neue Anfrage eines Interessenten, der sich zum Thema Geldanlage beraten lassen will“, sagt Horvat. Außerdem wirbt er mit Social Media und Veranstaltungen um Kunden. Das wirksamste Instrument sei aber aktives, strukturiertes Empfehlungs- marketing, betont er: „Es lohnt sich, seine Zielgruppe zu definieren und Bestands- kunden zu bitten, einen innerhalb dieser Zielgruppe zu empfehlen.“ Das funktioniert auch bei der Werbung neuer Tied Agents. Daran liegt es laut ihm nicht, dass er bislang nur 43 angeschlossene Berater hat. Horvat räumt ein, die Anfor- derungen an die Digitalisierung vor der Corona-Pandemie unterschätzt zu haben. Mittlerweile hat er nachgelegt. Die Umsät- ze werden zu über 80 Prozent über On- lineberatung getätigt. Auch daher ist er zu- versichtlich, bald die Marke von 100 Tied Agents zu erreichen. Zudem hat er bei der Bafin die Erlaubnis zur Finanzportfoliover- waltung beantragt, die den Beratern weite- re Möglichkeiten eröffnet. Hinzu kommt, dass Horvat im März den auf Honorarberater spezialisierten Ser- vicepool Confee aus Bonn übernommen hat. Sein Kalkül ist, dass sich ein Teil der Confee-Vermittler für das Haftungsdach entscheidet. Er denkt aber weiter: „Mit demHaftungsdach und der Confee als Ser- vice- und Produktplattform bieten wir als einziges Unternehmen, das auf Honorar- beratung setzt, deutschlandweit ein ‚All- inclusive-Paket‘.“ JENS BREDENBALS FP Für Finanzberater ist das Marketing zur Neukundengewinnung enorm wichtig. Davor Horvat setzt neben Internetwerbung mitsamt SEO-Optimierung vor allem auf Empfehlungsmarketing: „Es lohnt sich, seine Zielgruppe zu definieren und Bestandskunden zu bitten, einen innerhalb dieser Zielgruppe zu empfehlen.“ » Topverdiener wie Ärzte arbeiten selbst gegen Honorar und wissen, dass hochwertige Beratung Geld kostet. « Davor Horvat, Honorarfinanz Online weiterlesen: QR-Code scannen oder fponline.de/Horvat224 eingeben. VERTRIEB & PRAXIS Davor Horvat | Honorarfinanz 336 fondsprofessionell.de 2/2024 FOTO: © DAVOR HORVAT