FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2025

bAV zumindest mit abgesenkten Garantien imTrend.Wie sieht das bei der Allianz aus? Dies ist bei uns auch der Fall. Insbesondere bei Verträgen mit laufendem Beitrag halten wir Garantien unter 100 Prozent für zeitge- mäß. Bei unserem fondsgebundenen Vor- sorgekonzept „Invest Flex“ haben Kunden und Vermittler zudem die Möglichkeit, das Garantieniveau während der Laufzeit nach oben und nach unten anzupassen. Beson- ders für junge Leute ideal: Sie können zum Start einer langlaufenden Police das Garan- tieniveau eher niedrig ansetzen, um damit die Chancen der Kapitalmärkte verstärkt zu nutzen, und später bei Bedarf für mehr Sicherheit das Niveau nach oben anpassen. Die Digitale Rentenübersicht (DRÜ) soll Verbrauchern helfen, einen Überblick über ihre Altersvorsorge zu bekommen. Dort gibt es aber nur Bruttowerte zu erfahren. Ist Ihr hauseigener „Rentenkompass“ aus- sagekräftiger? Und wie hilft er Beratern im Kundengespräch weiter? Mit unserem „Rentenkompass“ können Kunden schnell, einfach und umfassend erfahren, wie viel Rente sie voraussichtlich erhalten werden. Steuer- und Sozialabga- ben werden berücksichtigt und auch, wie sich die In ation auswirkt. Um dieses kostenlose Tool zu nutzen, muss man übrigens nicht Kunde der Allianz sein, es steht allen offen. Zugleich ist der „Renten- kompass“ auch bei den Vermittlern ein wichtiges Mittel für die Beratung. Viele nutzen die Expertenversion mit erweiterten Funktionalitäten, wenn sie in der Beratung noch tiefer ins Detail gehen möchten. Das überzeugt viele Menschen: ImHerbst 2024 haben wir die Marke von einer Million Nutzern überschritten. Konkurrenz mit der DRÜ sehen wir dabei nicht – eher im Gegenteil. Wir begrüßen den staatlichen Überblick über die eigene Vorsorgesitua- tion ausdrücklich. Unser Ziel ist es, den Menschen zu helfen, die Daten zu ihrer Vorsorge besser einzuordnen. Auch deshalb wird die Allianz bald die Übernahme der Daten aus der DRÜ in den „Rentenkom- pass“ ermöglichen und damit die Nutzung weiter vereinfachen. Im Herbst vergangenen Jahres gab es Anpassungen bei den Allianz-Agenturen, die für Unruhe gesorgt haben, vor allem im Nordosten des Landes.Was war der Grund, und ist mit ähnlichen Straffungen auch im Maklervertrieb zu rechnen? Im Vertriebsgebiet Nordost unserer Aus- schließlichkeitsorganisation investiert die Allianz in die Gründung neuer, größerer Agenturen in urbanen Zentren sowie in die Digitalisierung und strafft die Struktu- ren. Ziel ist es, die unangefochten starke Marktposition weiter auszubauen. Unseren Leben-Maklervertrieb haben wir bereits 2023 deutschlandweit neu aufgestellt, um die Betreuung auf veränderte Marktbedin- gungen und Vermittleranforderungen aus- zurichten.Wir haben Cluster gebildet und jeweils ähnliche Cluster in Segmenten zusammengefasst. Das basiert auf den spe- zi schen Anforderungen der Makler. Im Segment „Großmakler/Global Broker“wer- den Vermittler betreut, die einen Schwer- punkt in der betrieblichen Vorsorge haben, während im Segment „Mittelstandsmakler“ Geschäftspartner mit einem breiteren Angebotsspektrum angesprochen werden, darunter auch zur privaten Vorsorge und Biometrie. Der Maklervertrieb ist eine der tragenden Säulen imNeugeschäft, und wir haben mit der neuen Aufstellung sehr gute Erfahrungen gemacht. Vielen Dank für das Gespräch. DETLEF POHL FP KURZ-VITA: Thomas Wiesemann Thomas Wiesemann (58) startete seine Karriere bei der Allianz 1995 als Assistent des Finanzvorstands. Nach Stationen im Vertrieb und Finanzbereich wechselte der promovierte Mathematiker im Jahr 2000 ins Asset-Management-Ressort, wo er auch dem Global Executive Committee von Allianz Global Investors angehörte. Seit 2014 ist Wiesemann Vor- stand der Allianz Lebensversicherung (Ressort Vertrieb) und der Allianz Private Krankenversicherung (Maklervertrieb). » Der ›Rentenkompass‹ ist auch bei den Vermitt- lern ein wichtiges Mittel für die Beratung. « Thomas Wiesemann, Allianz Leben FOTO: © FOTOHAUS KERSTIN SÄNGER | ALLIANZ LEBEN FONDS & VERSICHERUNG Thomas Wiesemann | Allianz Leben 258 fondsprofessionell.de 1/2025