FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2025

Nur gut jeder vierte Befragte hat schon ein Testament verfasst. Viele fühlen sich für diesen Schritt schlicht noch zu jung. Das Durchschnittsalter, in demman üblicherweise erstmals seinen letzten Willen niederschreibt, beziffert die Quirin-Erhebung auf 46 Jahre. Quelle:QuirinPrivatbank,2024 Die Behördengänge sorgen bei Erben für mehr Mühsal als die Auseinandersetzung mit den Banken. Die Grafik rechts darf allerdings als Warnung an Bankberater gelten: Mehr als jeder dritte Erbe zieht Geld vom Kreditinstitut des Verstorbenen ab und trägt es zu einer anderen Bank. 1 AntwortenmitdenmeistenNennungen |Quelle:QuirinPrivatbank,2024 Der Komplex Erben und Vererben stellt für Banken nicht nur ein Risiko, sondern auch eine Chance dar. Viele Kunden erwarten geradezu, dass ihre Bank ihnen bei diesem Thema weiterhelfen kann. Schließlich geht es in den meisten Fällen vor allem ums Geld – und dafür sind die Finanzprofis zuständig. 1 zumThemaErbenundVererben |Quelle:QuirinPrivatbank,2024 Verdrängungskünstler – mit guten Ausreden Haben Sie selbst ein Testament? Warum haben Sie noch kein Testament? Habe (wohl) nichts/wenig zu vererben 28,0 % Bin noch zu jung 27,4 % Habe noch nicht darüber nachgedacht 24,4 % Gesetzliche Erbfolge passt für mich 23,0 % Noch keine Zeit gehabt 18,8 % Habe keine Erben 13,5 % Was nach mir kommt, interessiert mich nicht 4,7 % Erben heißt Arbeit – und zwingt zu Entscheidungen Was war bei Ihrer Erbschaft am aufwändigsten? 1 Behördengänge 33,1 % Regulierungen mit Banken 18,5 % Konflikte mit anderen Erben 15,6 % Regulierungen zu Immobilien 15,1 % Regulierungen mit Versicherungen 10,8 % Verkauf/Anlage von geerbtem Vermögen 9,8 % Rechtsstreitigkeiten 7,9 % Es gab keinen größeren Aufwand 37,9 % Wie haben Sie Ihr Erbe (teils) verwendet? 1 Geerbtes Geld bei anderer Bank angelegt 35,1 % Verschiedene Anschaffungen getätigt 33,0 % Geerbte Immobilie verkauft 19,4 % Geerbte Immobilie wird bewohnt 15,2 % Geerbtes Geld bei der Bank belassen 11,9 % Kredite zurückgezahlt 9,0 % Geerbte Wertpapiere behalten 8,5 % Geerbte Immobilie wird vermietet 8,2 % Informationsdefizit – und Beratungsanlass Fühlen Sie sich ausreichend informiert? 1 Wie wichtig ist es, dass eine Bank ihre Kunden gut informieren kann? 1 Ja, offiziell vom Notar erstellt 9,0 % Ja, selbst hand- schriftlich verfasst 18,6 % Nein 71,0 % Keine Angabe / weiß nicht 1,4 % 71,0 % 18,6 % 9,0 % 1,4 % Ja 38,2 % Nein 51,2 % Keine Angabe / weiß nicht 10,6 % 38,2 % 51,2 % 10,6 % Sehr wichtig 21,2 % Ziemlichwichtig 46,9 % Weniger wichtig 19,6 % Gar nicht wichtig 6,3 % Keine Angabe / weiß nicht 6,0 % 21,2 % 19,6 % 46,9 % 6,0 % 6,3 % fondsprofessionell.de 2/2025 297 © GRAFIKEN: FONDS PROFESSIONELL; QUELLE: REPRÄSENTATIVE UMFRAGE DER PLUS MARKTFORSCHUNG IM AUFTRAG DER QUIRIN PRIVATBANK UNTER 3.532 EINWOHNERN DEUTSCHLANDS (17. 7. – 7. 8. 2024)