FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2025

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) MitwelcherHochrechnungs- methodewirddieAblaufleistung prognostiziert? AblaufleistungohneÜberschüsse (mitÜberschüssen) ZugesagtemonatlicheRente (möglicheRente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufendeCourtage WievielProzentderKickbackswerden andenKundendurchgereicht? Wiewerdendie Kickbacksausgewiesen? WelchePositionenfließenin dieGesamtkostenquoteein? Stornohaftung Mindestprämiefür laufendeZahlungen? Umwandlunginnichtfondsgebundene Versicherungmöglich? PrämienfreieProlongation möglich? WerdenindiesemTarifSchluss- überschuss-Fondsgebildet? OptionaleZusatzversicherungen GibtesgemanagtePortfolios? WermanagtdiePortfolios? WievieleEinzel-oderDachfonds stehenzurAuswahl? BietenSieindiesemTarifauchELTIFs anoderplanenSie,dieszutun? Fondsswitch/Fondsshift: Wieoftmöglich?Kosten? AblaufleistunginFondsanteilenmögl.? Top-3-Einzelfonds(freieFondsnach Bestandsvolumenimo.g.Tarif) (Stichtag:5.8.2025) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähisgkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV= Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft Quelle:AngabenderVersicherer fondsprofessionell.de 3/2025 263 Allianz Leben makler.allianz.de AllianzMaklervertrieb 0711/6632675 AllianzPrivatrenteInvestflex(RF1) BruttomethodegemäßGDV k.A.(53.434Euro) k.A.(218Euro), Rentenfaktor:29,86Euro k.A. k.A. 100%anKundenüberdiefonds- abhängigeÜberschussbeteiligung ImAngebotundimGeschäftsbericht Abschluss-undVertriebskosten, Fondskosten,Verwaltungskosten k.A. KeineMindestprämien (Beitragssumemind.3.000Euro) k.A. Ja,Rentenaufschubbis85 Nein BU-BeitragsbefreiungundBU-Rente, EinschlusseinerPflegerente,Hinter- bliebenenvorsorge:KapitalbeiTod, KapitalbeiUnfall Ja AllianzGlobalInvestors 118Fondsinkl.ETFs Nein Beliebigoft,kostenlos Ja AllianzStrategiefondsWachstum Plus,AllianzStrategiefondsWachs- tum,iSharesCoreMSCIWorld Alte Leipziger alte-leipziger.de 06171/662030 AL_Renteflex (AR15) Bruttomethodemitgetrennter Hochrechnung (auchNettomethodewählbar) 51.866,88Euro(k.A.) k.A.(188,93Euromöglichegleich- bleibendeRente),garantierter Rentenfaktor:28,19Euro,aktueller Rentenfaktor:29,67Euro k.A. k.A. 100% ImVorschlagundim Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-,Verwaltungs- kosten,Fondskosten k.A. 50Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ(RenteundBeitragsbefreiung) Ja AlteLeipzigerTrust 182Fonds Nein Beliebigoft,kostenlos Ja iSharesCoreMSCI, iSharesCoreS&P500, ALPortfolioZukunft Axa axa-makler.de entry.axa.de/axa-makler/pb/kontakt k.A. JustinvestFonds-Privatrente(ALVF1) Bruttomethode(Mehrtopf) k.A.(54.400Euro) k.A.(238Euro), Rentenfaktor:25,93Euro k.A. k.A. AusschließlichFonds ohneKickbacks Sieheoben Abschluss-undVertriebskosten, Verwaltungskosten,laufendeKosten derFondsanlage k.A. 25Euro/Monat Nein Beitragsstundungunterbestimmten Voraussetzungenmöglich Nein EinschlussBUZundRZVmöglich Ja,PortfolioZukunft,PortfolioETF, PortfolioVermögensverwalterI AxaLebensversicherung 100Einzelfonds,3Dachfondssowie dieobengenannten3Portfolios Nein 12xproJahrkostenlos Ja k.A. Baloise LebenDE baloise.de/de/ vertriebspartner/kontakt.html k.A. k.A.(FRN23) BruttomethodegemäßGDV k.A.(54.300Euro) 204Euro(k.A.), garantierterRentenfaktor:28,05Euro k.A. NachVereinbarung 75% Inderindividuellen Vertragsinformation Effektivkostenwerdennach §2Abs.6VVG-InfoVberechnet 60Monate 25Euro/Monat, mitDynamik50Euro/Monat Nein,aberInvestitionderBeiträge unddesVertragsguthabensins Garantievermögenmöglich Ja,bisAlter89 Nein BUZ(Beitragsbefreiung) 3gemanagteVermögensportfolios und3gemanagteETF-Vermögens- portfolios BaslerLebensversicherungs-AG Deutschland 125Einzelfonds,1Dachfonds Momentannicht 12xproJahrkostenlos Ja iSharesCoreMSCIWorld, InvescoMSCIUSA, iSharesCoreS&P500