FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2025

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) MitwelcherHochrechnungs- methodewirddieAblaufleistung prognostiziert? AblaufleistungohneÜberschüsse (mitÜberschüssen) ZugesagtemonatlicheRente (möglicheRente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufendeCourtage WievielProzentderKickbackswerden andenKundendurchgereicht? Wiewerdendie Kickbacksausgewiesen? WelchePositionenfließenin dieGesamtkostenquoteein? Stornohaftung Mindestprämiefür laufendeZahlungen? Umwandlunginnichtfondsgebundene Versicherungmöglich? PrämienfreieProlongation möglich? WerdenindiesemTarifSchluss- überschuss-Fondsgebildet? OptionaleZusatzversicherungen GibtesgemanagtePortfolios? WermanagtdiePortfolios? WievieleEinzel-oderDachfonds stehenzurAuswahl? BietenSieindiesemTarifauchELTIFs anoderplanenSie,dieszutun? Fondsswitch/Fondsshift: Wieoftmöglich?Kosten? AblaufleistunginFondsanteilenmögl.? Top-3-Einzelfonds(freieFondsnach Bestandsvolumenimo.g.Tarif) (Stichtag:5.8.2025) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähigkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV= Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft Quelle:AngabenderVersicherer 264 fondsprofessionell.de 3/2025 FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich BarmeniaGothaer partner.gothaer.de/produkte/leben/ private-vorsorge/fondsrente.htm k.A.(FR25-31) Nettomethode 52.566Euro(k.A.) 186Euro(k.A.), Rentenfaktor:26,21Euro k.A. k.A. 100% Da100%derKickbacksweiterge- reichtwerden,erfolgtkeinAusweis Abschluss-,Verwaltungs-,Fondskos- ten,Kickbacks,Transaktionskosten 60Monate 15Euro Nein Ja Nein Ja,BU(BeitragsbefreiungundRente), erhöhtergarantierterRentenfaktor Ja JeweiligeKVG 117 Nein Beliebigoft,kostenlos Ja iSharesMSCIWorldSRI, iSharesNasdaq100, iSharesCoreMSCIWorld Continentale continentale.de 089/51530 ContinentaleRenteInvest(TarifRI) BruttomethodegemäßGDVund Nettomethode Brutto:48.300Euro(53.900Euro), Netto:54.900Euro(61.300Euro) Brutto:207Euroflex.Gewinnrente , garant.Rentenfaktor:27,01Euro(30,04 EuromitGarantiePlus)Netto:235Euro flex.Gewinnrente,garant.Rentenfaktor: 27,01Euro(30,04Euromit GarantiePlus) k.A. k.A. Fondsindividuellunterschiedlich ImVersorgungsvorschlag Versicherungs-undFondskosten k.A. 10Euro/Monat inkl.Zusatzversicherungen Nein Ja,bisAlter87 Ja BUZ,EUZ,jeweilsmitBeitragsbefrei- ung,dynamischerBeitragsbefreiung undRentenzahlungwählbar Ja,27vermögensverwaltendeFonds JeweiligeKVG 137Einzelfonds,davon10Dachfonds Nein 6xproJahrkostenlos Ja TempletonGrowth(Euro), FidelityFundsEuropeanGrowth, DWSVermögensbildungsfondsI DieBayerische diebayerische.de/makler 089/67872222 HalloZukunft(FRVGZB) Nettomethode k.A.(54.500Euro) k.A.(210Euro), garantierterRentenfaktor:29,74Euro Vermittlerabhängig Vermittlerabhängig 100% ImAngebot Abschluss-,Versicherungs-und Fondskosten Durchschnittlich60Monate, abhängigvomProvisionsmodell 50Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ-Beitragsbefreiung Ja,5gemanagtePortfolios ExpertenderBayerischen 50,gemanagtnach Best-in-Class-Ansatz Nein 12xproJahrkostenlos Nein iSharesCoreMSCIWorld, XtrackersMSCIWorldESG, iSharesMSCIWorldSmallCap ErgoVorsorge ergo.de 0800/3746095 ErgoRenteChance (k.A.) Nettomethode 51.996Euro(68.446Euro) k.A.(259Euro),garantierter Rentenfaktor:25,25Euro, mitRentenfaktor-Plus:30Euro k.A. k.A. 100% ImGeschäftsbericht Versicherungs-undFondskosten 60Monate 25Euro/Monat Nein Ja,automatischmitversichert Ja FesteTFLbis50.000Euro,BUZ, HRZ(nachRentenbeginn) Ja,Vermögensmanagementfonds, Multi-Asset-Fonds MeagMunichErgo, FlossbachvonStorch 86Einzelfondsinkl.ETFsund Nachhaltigkeitsfonds Nein Unbegrenztkostenlos/ 12xproJahrkostenlos Nein,aberinPlanung iSharesCoreMSCIWorld, MeagProinvestA, MeagEuroErtrag