FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2025

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) MitwelcherHochrechnungs- methodewirddieAblaufleistung prognostiziert? AblaufleistungohneÜberschüsse (mitÜberschüssen) ZugesagtemonatlicheRente (möglicheRente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufendeCourtage WievielProzentderKickbackswerden andenKundendurchgereicht? Wiewerdendie Kickbacksausgewiesen? WelchePositionenfließenin dieGesamtkostenquoteein? Stornohaftung Mindestprämiefür laufendeZahlungen? Umwandlunginnichtfondsgebundene Versicherungmöglich? PrämienfreieProlongation möglich? WerdenindiesemTarifSchluss- überschuss-Fondsgebildet? OptionaleZusatzversicherungen GibtesgemanagtePortfolios? WermanagtdiePortfolios? WievieleEinzel-oderDachfonds stehenzurAuswahl? BietenSieindiesemTarifauchELTIFs anoderplanenSie,dieszutun? Fondsswitch/Fondsshift: Wieoftmöglich?Kosten? AblaufleistunginFondsanteilenmögl.? Top-3-Einzelfonds(freieFondsnach Bestandsvolumenimo.g.Tarif) (Stichtag:5.8.2025) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähigkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV= Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft Quelle:AngabenderVersicherer 266 fondsprofessionell.de 3/2025 FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich Europa europa.de 0221/5737-0 EuropaFondsgebundene Rentenversicherung(TarifE-RI) BruttomethodegemäßGDV undNettomethode Brutto:58.000Euro(58.300Euro), Netto:60.100Euro(60.400Euro) Brutto:flexibleGewinnrente 234Euro(k.A.),garantierterRenten- faktor:27,10Euro;Netto:flexible Gewinnrente242Euro(k.A.),garan- tierterRentenfaktor:27,10Euro k.A. k.A. Fondsindividuellunterschiedlich ImVersorgungsvorschlag,inden individuellenVertragsinformationen Versicherungs-undFondskosten k.A. 25Euro/Monat Nein Ja,bisAlter87 Ja Keine Ja,4vermögensverwaltendeFonds JeweiligeKVG 42Einzelfonds,davon3Dachfonds Nein 6xproJahrkostenlos Ja Pictet–USAIndex, Pictet–EuropeIndex, DWSVermögensbildungsfondsI HannoverscheLeben k.A. k.A. FondsrenteFR3 Nettomethode 59.100Euro(61.800Euro) k.A.(k.A.), garantierterRentenfaktor:22Euro, aktuellerRentenfaktor:30Euro Keine Keine 100% InderÜbersicht „AktuelleFondsliste“ Abschluss-,Vertriebs-,Verwaltungs-, Fondskosten,erwarteteKostenkom- ponentefürbiometrischesRisiko k.A. 50Euro/Monat, beiEintrittsalterunter30Jahren: mind.25Euro/Monat Nein Ja,bisAlter80 Nein HBLabRentenbeginn Nein Sieheoben 37 Nein 12xproJahrkostenlos Ja iSharesCoreMSCIWorld, iSharesMSCIWorldSRI, iSharesCoreMSCIEuroStoxx50 HanseMerkur hansemerkur.de 040/4119-4400 VarioCareInvest (TarifR2025M) Bruttomethodemitgetrennter Hochrechnung 53.585Euro (53.585Euro) k.A.(160,47Euro),aktuellerRen- tenfaktor:29,95Euro,garantierter Rentenfaktor:25,45Euro k.A. k.A. 90% ImGeschäftsbericht Abschluss-,Verwaltungskosten, Risikoprämie,Kapitalanlagekosten 60Monate 5Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ Ja,4 HanseMerkurTrust(HMT) 29 Nein Beliebigoft,kostenlos Nein HanseMerkurStrategie chancenreich,SPDRMSCIWorld, iSharesCoreMSCIWorld HDI hdi.de k.A. HDICleverinvestPrivatrente (HARF25) Bruttomethode 52.485Euro(52.485Euro) 126,59Euro(188,95Euro), Rentenfaktor:k.A. k.A. k.A. 100% IndenAntragsunterlagen Abschluss-,Verwaltungs-und Fondskosten 60Monate 200Euro Nein Ja Nein BU-Beitragsbefreiung Ja Ampega,weiterKVGen 160 Nein,aberMarktbeobachtung Switch:12xproJahrkostenlos, Shift:24xproJahrkostenlos Ja iSharesCoreMSCIWorld, iSharesCoreS&P500, iSharesCoreMSCIEM