FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2025

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) MitwelcherHochrechnungs- methodewirddieAblaufleistung prognostiziert? AblaufleistungohneÜberschüsse (mitÜberschüssen) ZugesagtemonatlicheRente (möglicheRente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufendeCourtage WievielProzentderKickbackswerden andenKundendurchgereicht? Wiewerdendie Kickbacksausgewiesen? WelchePositionenfließenin dieGesamtkostenquoteein? Stornohaftung Mindestprämiefür laufendeZahlungen? Umwandlunginnichtfondsgebundene Versicherungmöglich? PrämienfreieProlongation möglich? WerdenindiesemTarifSchluss- überschuss-Fondsgebildet? OptionaleZusatzversicherungen GibtesgemanagtePortfolios? WermanagtdiePortfolios? WievieleEinzel-oderDachfonds stehenzurAuswahl? BietenSieindiesemTarifauchELTIFs anoderplanenSie,dieszutun? Fondsswitch/Fondsshift: Wieoftmöglich?Kosten? AblaufleistunginFondsanteilenmögl.? Top-3-Einzelfonds(freieFondsnach Bestandsvolumenimo.g.Tarif) (Stichtag:5.8.2025) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähigkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV= Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft Quelle:AngabenderVersicherer 268 fondsprofessionell.de 3/2025 FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich Helvetia helvetia.de 069/1332-575 ClevestoAllcase (TarifFWL) Nettomethode 54.741Euro(k.A.) 200Euro(k.A.), Rentenfaktor:21,66Euro k.A. k.A. Ca.60%alskollektivefondsunab- hängigeÜberschussbeteiligung ImGeschäftsbericht undimVorschlag Abschluss-,Vertriebs-,Verwaltungs- undFondskosten AbhängigvonModellundZahlweise, 0bis96Monate 30Euro/Monat Nein Ja Ja TFLab300.001Euro, BU-Renteab30.001Euro Ja,5Anlagestrategien Investment-Adviser: Vontobel,HSBC 34Einzelfonds und5Anlagestrategien Nein 4xproJahrkostenlos, danach50Euro Ja DWSVermögensbildungsfondsI, FvSMultipleOpportunities, TempletonGrowth(Euro) Huk Coburg huk.de 09561/96-50894 PremiumRente(PR) Bruttomethodemitgetrennter Hochrechung 56.700Euro(k.A.) k.A.(223Euro), garantierterRentenfaktor: 25,68Euro k.A. Keine DieangebotenenFondsenthalten keineKickbacks Sieheoben Abschluss-,Vertriebs-,Verwaltungs- undFondskosten 60Monate 25Euro/Monat Nein Ja Nein BU,DU,Unfall,Risiko Ja HukCoburgAssetManagement 3gemanagteFonds,7ETFs Nein,aberMarktbeobachtung Beliebigoft,kostenlos Nein HukWeltFonds, iSharesCoreMSCIWorld, iSharesMSCIWorldSRI Interrisk interrisk.de 0611/2787-0 MyIndex (HFRV) Nettomethode 58.200Euro(65.400Euro) 150Euro(169Euro), garantierterRentenfaktor: 21,84Euro, aktuellerRentenfaktor:25,78Euro Keine,daNettotarif Keine,daNettotarif 100%,bedingungsgemäßgarantiert ImVersicherungsangebot,inder jährlichenStandmitteilung AlleÜberschüsse, alleKosteninkl.Fondskosten Keine(NettotarifohneAgio) 25Euro/Monat Ja Ja,bisAlter85 Nein TFL,BUZ-Beitragsbefreiung, BUZ-Barrente Ja JeweiligeKVG Über106Fonds,davon45ETFs, 5ETF-basiertevermögens- verwaltendeLösungen Nein Switch:12xproJahrkostenlos/ Shift:6xproJahr,danach20Euro Ja AmundiMSCIWorldIII, DimensionalGlobalCore, AreroderWeltfonds My Life mylife-leben.de 0551/99760 MyLifeFondsrente(FRNK) BruttomethodegemäßPIA mit0,16%Fondskosten 57.600Euro(k.A.) 161Euro(202Euro), Rentenfaktor:29,20Euro Keine,daNettotarif Keine,daNettotarif DieangebotenenFondsenthalten keineKickbacks Sieheoben Versicherungsverwaltungs- undFondskosten Keine(NettotarifohneAgio) 15Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ-Beitragsbefreiung, BUZ-Barrente, Zeitrentenzusatzversicherung Nein Sieheoben 240 Nein 12xproJahrkostenlos Ja DimensionalGlobalCoreEquity, Dimensional.Gl.TargetedValue, FidelityGl.ThematicOpportunities