FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2025

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) MitwelcherHochrechnungs- methodewirddieAblaufleistung prognostiziert? AblaufleistungohneÜberschüsse (mitÜberschüssen) ZugesagtemonatlicheRente (möglicheRente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufendeCourtage WievielProzentderKickbackswerden andenKundendurchgereicht? Wiewerdendie Kickbacksausgewiesen? WelchePositionenfließenin dieGesamtkostenquoteein? Stornohaftung Mindestprämiefür laufendeZahlungen? Umwandlunginnichtfondsgebundene Versicherungmöglich? PrämienfreieProlongation möglich? WerdenindiesemTarifSchluss- überschuss-Fondsgebildet? OptionaleZusatzversicherungen GibtesgemanagtePortfolios? WermanagtdiePortfolios? WievieleEinzel-oderDachfonds stehenzurAuswahl? BietenSieindiesemTarifauchELTIFs anoderplanenSie,dieszutun? Fondsswitch/Fondsshift: Wieoftmöglich?Kosten? AblaufleistunginFondsanteilenmögl.? Top-3-Einzelfonds(freieFondsnach Bestandsvolumenimo.g.Tarif) (Stichtag:5.8.2025) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz,AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet|BU=Berufsunfähigkeitsvers.|BU-Rente=Berufsunfähigkeitsrente|BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung| DU=Dienstunfähigkeit|EU=Erwerbsunfähigkeitsvers.|EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzvers.|TFL=Todesfallleistung|TFS=Todesfallschutz|HBL=Hinterbliebenenrente|ZV= Zusatzvers.|HBL-ZV=Hinterbliebenenrenten-Zusatzvers.|KVG=Kapitalverwaltungsgesellschaft Quelle:AngabenderVersicherer 270 fondsprofessionell.de 3/2025 FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich Standard Life standardlife.de MaxxellenceInvest (TarifS) Bruttomethodemitgetrennter Hochrechnung 47.400Euro(k.A.) 187Euro, garantierterRentenfaktor: 25,77Euro k.A. k.A. DieangebotenenFondsenthalten keineKickbacks Sieheoben KostenfürAbschluss,Vertrieb, VerwaltungsowieKapitalanlage- undRisikokosten 60Monate 50Euro/Monat Nein Ja Nein BU-Beitragsbefreiung, Berufsunfähigkeit,BU-Rente, Todesfallabsicherung Ja,Myfolio-Portfoliosin5Risikoaus- prägungen(jeweilsmiteineraktiven undeinerpassivenVariante),5Global IndexFundsPortfolios(passiv) Aberdeen, Vanguard 128 Nein 12xproJahrkostenlos Nein SLMyfolioPassiveChancePlus, StandardLifeDEGlobalIndexFund, FidelityGlobalTechnology Stuttgarter Leben vermittler.stuttgarter.de 0711/665-0 FlexrentePerformance+(73oG) BruttomethodegemäßGDV 51.356Euro(52.506Euro) KeinezugesagteRente, da0-%-Garantie(191Euro), garantierterRentenfaktor:25,45Euro 2,5%derBeitragssumme JenachgewähltemProvisionsmodell verschieden 100% ImProduktinformationsblattunter Fondskosten Versicherungs-undFondskosten JenachgewähltemProvisionsmodell verschieden 240Euro/Jahr Nein Ja Nein BUZ Ja,10gemanagtePortfolios (davon5ESG) StuttgarterLebensversicherung 148 Nein Unbegrenzt,kostenlos Ja DWSConceptKaldemorgen, iSharesCoreMSCIWorld, TempletonGrowth(Euro) Universa universa.de TopinvestRente(Tarif7367) Nettomethode 51.300Euro(k.A.) 180Euro(186Euro), garantierterRentenfaktor: 33,76Euro, aktuellerRentenfaktor:35,09Euro k.A. k.A. Kostenübersch.inHöhev.mtl.einem 1/12von0,15%desFondswerts ImVersorgungsvorschlaginden Antragsunterlagen Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungs-,Fondskosten, deklarierteÜberschüsse k.A. 25Euro/Monat Ja Ja Nein ImKindervorsorgekonzept EinschlusseinerBU-Optionmöglich Ja,3Strategiedepots Feri 55 Nein Unbegrenztkostenlos Ja iSharesCoreMSCIWord, iSharesCoreDax, iSharesMSCIWorldSRI Volkswohlbund volkswohl-bund.de 0231/5433-0 FondsPur(FR) Nettomethode k.A.(54.000Euro) 155EurodynamischeRente,garan- tierterRentenfaktor:27,69Euro, aktuellerRentenfaktor:29,77Euro 1.536Euro Individuell ImSchnitt0,45%des Fondsguthabens WirdaufAnfragemitgeteilt Abschlusskosten, Verwaltungskosten(7,9%), Guthabenkosten(0,19%) 60Monate 10Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ,EUZ,RentePlus (erhöhteRenteimPflegefall) Ja,2 VolkswohlBund 95 Nein 12xproJahrkostenlos Ja MetzlerGlobalGrowthSustainability, TempletonGrowth(Euro), Convest21