FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2025

Policen im Aufwind Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanzberater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolicen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Online- umfrage erfahren, an der sich 285 Berater aus Deutschland beteiligten. 75,4 Prozent von ihnen sind Versicherungsmakler, 5,3 Prozent Versicherungsvertreter. Weitere 4,6 Prozent sind als Versicherungsberater tätig, 8,8 Prozent arbeiten in einer Bank. 35,4 Prozent verfügen zudem über eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler oder Honorar-Finanzanlagenberater oder haben sich einem Haftungsdach (WpIG- Institut) angeschlossen. Viele Befragte sind DOVR DXFK DXVJHZLHVHQH ,QYHVWPHQWSURljV Die Altersstruktur der Umfrageteilneh- mer dürfte etwa jener der Branche ent- sprechen: 70 Prozent haben die 50 schon überschritten, nur rund 13 Prozent sind unter 40 Jahre alt. Was fast alle eint: Ihr )RQGVSROLFHQJHVFKÌIW OÌXIW RȬHQVLFKWOLFK gut, wie die Umfrageergebnisse auf dieser Doppelseite zeigen. BERND MIKOSCH FP 280 fondsprofessionell.de 3/2025 FONDSPOLICEN SPEZIAL Berater-Umfrage QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 23. 7. BIS 29. 8. 2025, 285 TEILNEHMER AUS DEUTSCHLAND Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolicen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolicen die Bedeutung von … 69,2 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolicen seit 2022 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Eine klareMehrheit erwartet zudem, dass sie auf Sicht der nächsten drei Jahre wichtiger werden. ETFs wird auch in Fondspolicen ein Siegeszug zugetraut. Die einstige ESG-Euphorie ist dagegen verflogen. *Erwartung Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolicen* Gut 70 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als zwei Jahrzehnten in der Finanzberatung. Nicht einmal fünf Prozent sind Neulinge. Bei fast drei Viertel lag die vermittelte Gesamtbeitragssummemit Fondspolicen zuletzt über 500.000 Euro imJahr, bei mehr als jedemZweiten sogar bei über einer Million Euro. *imvergangenenGeschäftsjahr - Weniger als 5 Jahre 4,6 % + Mehr als 40 Jahre 6,0 % + - 31-40 Jahre 30,6 % 21-30 Jahre 33,8 % 11-20 Jahre 18,5 % 5-10 Jahre 6,4 % Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 14,3 % 13,9 % 26,1 % 2,5 % 5,0 % 2,5 % 33,6 % 19,3 % 2,5 % 4,3 % 32,6 % 22,6 % 36,6 % 40,4 % 40,7 % 45,4 % 40,4 % 2,2 % 6,1 % 9,3 % Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro KeineAngabe 7,9 % 6,1 % 8,9 % 7,1 % 9,3 % 56,4 % 4,3 % … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs?* ... Nachhaltigkeitsfonds?*