FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2025

Doppelt erfolgreich Wer mehrgleisig mit zwei Gesellschaften und verschiedenen Geschäftsmodellen fährt, hat Chancen auf größeren Erfolg. Das zeigt das Beispiel des Finanzberaters Maximilian Portner . D ie Clever Finance Consulting ist ein junges Maklerunternehmen mit Fokus auf Investments. Erst Ende 2022 starteten Maximilian Portner sowie seine Partner Manfred Hammer und Dominik Röhrer. Mit Erfolg, die Gesellschaft mit Erlaubnis als Finanz- anlagenvermittler (gemäß Paragraf 34f Gewerbeord- nung, GewO) und Versi- cherungsmakler (Paragraf 34d GewO) betreut ein Investmentvolumen von fast 50 Millionen Euro für eine vierstellige Kun- denzahl. Obendrein hat Portner ein weiteres Stand- bein: Er berät Vermittler in Strukturvertrieben zum Wechsel ins Maklerlager. Der Redaktion berichtet er, wie es dazu kam. Hilfe beim Vermögensaufbau Nach der Schule absolviert Portner zunächst eine Lehre in einem Hand- werk, ergänzt um einen Abschluss als Betriebswirt. In dieser Zeit, mit Anfang 20, wird ihm klar, dass er seine Lebens- qualität, auch im Alter, nicht allein über sein Gehalt würde sichern können. „Als ich verstanden habe, dass man durch gezielten Vermögensaufbau und einen klugen Entnahmeplan sein Leben selbst- bestimmt gestalten kann, war ich begeis- tert“, erklärt Portner. „Das mache ich seit- dem für mich selbst und helfe anderen als Berater.“ Den Weg in die Branche findet Port- ner 2017 als Nebenberufler eines kleinen Maklervertriebs, 2019 steigt er hauptbe- ruflich ein. Er bleibt nur drei Jahre – und wechselt Ende 2022 ins Lager der freien Versicherungs- und Finanzmakler. „Ich fühlte mich wie in einem Korsett gefan- gen und konnte mich unternehmerisch nicht weiterentwickeln“, berichtet er. So seien Onlinevertrieb sowie Social-Media- Werbung unterbunden worden. Ferner drängte der Vertrieb zum Abschluss von Versicherungen – er ist aber ein Fan von Investments. Die Vergütung war ein wei- teres Problem. „Keiner kann mit den geringen Bestandsprovisionen, die die Vertriebe ausschütten, profitabel wirt- schaften, man ist immer wieder auf Neu- abschlüsse angewiesen. Das ist sowohl für die Berater als auch deren Kunden nicht fair.“ Fonds-Finanz-Makler Nach dem Ausstieg schließt sich Portner der Fonds Finanz an. Überzeugt hatten ihn die digitalen Beratungstools und die Unterstützung für Makler. Ferner gab es beim Pool sei­ nerzeit viele junge Vermittler, die sich gegenseitig unter- stützten. Außerdem konnte er Fonds Finanz für ein Projekt gewinnen: Ver- mittler aus Strukturver- trieben beim Aufbau einer Existenz als freier Berater zu unterstützen. „Ich habe begonnen, Schulungen und Bera- tung online über Grup- » Viele Vermittler aus Vertrieben kennen die Vorteile einer Be- ratung zu Fonds mit der 34f-Erlaubnis nicht. « Maximilian Portner, Clever Finance 294 fondsprofessionell.de 4/2025 VERTRIEB & PRAXIS Maximilian Portner | Clever Finance FOTO: © MAXIMILIAN PORTNER | CLEVER FINANCE