FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2025

penchats und Webinare anzubieten. Hinzu kommen persönliche Einzelgesprä­ che und eine ‚Akademie‘, über die sich Interessenten selbst informieren können“, berichtet Portner. „Viele Vermittler aus Vertrieben kennen die Vorteile einer Beratung zu Fonds mit der 34f-Erlaubnis nicht. Die Vermittlung von Depots bringt nicht nur für Ausgabeaufschläge, sondern kann über Vertriebsfolgeprovisionen und Serviceentgelte auch für regelmäßige Ein- nahmen sorgen. Das muss man ihnen erklären.“ Er hilft anderen aus Überzeu- gung beim Start ins Investmentgeschäft, es lohnt sich für ihn aber auch finanziell: Für Vermittler, die sich mit seiner Unter- stützung für die Selbstständigkeit und dann für die Fonds Finanz entscheiden, erhält Portner eine Superprovision. Über 400 Neu-Makler Dieser Service, den Portner über eine zweite Firma, die Clever Finance GmbH, zusammen mit seinem Geschäftspartner Sam Plett anbietet, kommt an. Seinen Angaben zufolge haben sich mit seiner Hilfe schon mehr als 400 Berater für eine Karriere als freier Finanzanlagenvermittler entschieden, die zusammen in den ver- gangenen zwölf Monaten ein Neuanlage­ volumen von mehr als 100 Millionen Euro generierten. Werbung für denWech- selservice macht er über Social Media, in erster Linie Instagram. Zudem kennen sich viele Strukturvertriebler untereinan­ der, das Angebot spricht sich herum. Außerdem hat Portner gewissermaßen ein Monopol: „Ich bin meines Wissens der Einzige in Deutschland, der Berater coacht, die ein Geschäft als Finanzanla- genvermittler mit 34f-Erlaubnis aufbauen möchten. ImVersicherungsbereich gibt es mehrere Ansprechpartner.“ Empfehlungen Dabei hilft, dass er selbst Berater ist und mit der Clever Finance Consulting Kunden betreut – durchaus erfolgreich, wie oben erwähnt, auch wenn der Start holprig verlief. Die etwa 200 Kunden, die er bei seiner ersten Karrierestation akqui- riert hatte, durfte er zwar „mitnehmen“. Allerdings versuchte der Vertrieb wohl einiges, um die Kunden zurückzugewin- nen. Neukunden gewinnt er heute über Instagram, wobei er auf die professionelle Unterstützung einer Werbeagentur baut. Der größere Teil der Kunden komme aber über Empfehlungen, so Portner. Hierbei steht der Vermögensaufbau im Fokus. „Die Erstberatung dreht sich immer um die Frage, wie man die finan- ziellen Ziele der Kundenmit der aktuellen Asset-Allokation und der vorhandenen Liquidität übereinbringen kann.“ Benöti- gen oder wünschen Kunden Versicherun- gen, bekommen sie diese natürlich auch. Im Investmentbereich legen Portner und seine Kollegen den Schwerpunkt natur­ gemäß auf Fonds. Sie prüfen aber auch, ob andere Anlagen Sinn ergeben könnten, etwa Fondspolicen der dritten Schicht, um Steuervergünstigungen zu erhalten (siehe auch FONDS professionell 3/2025, Seite 322), oder der Kauf einer Immobilie. Zum Beratungspaket gehört außerdem Unterstützung mit Blick auf Vorsorgevoll- machten und Patientenverfügungen. Bestandsübernahmen Nicht zuletzt wächst die Clever Finance Consulting durch Bestandskäufe – ein Weg, den mittlerweile viele unabhängige Maklerbüros beschreiten. Allein in diesem Jahr hat das Trio eigenen Angaben zufolge schon fünf Bestände übernommen, vom Einzelvermittler bis zur GmbH. „Wir übernehmen als Nachfolger Investment- und Mischbestände mit Versicherungen“, sagt Portner. „Die Bezahlung hängt vom Wunsch des Verkäufers ab. Bislang haben wir den Betrag in einer Summe bezahlt, eine Rente oder auch einmal eine Teil- zahlung, verbunden mit Honoraren, ver- einbart, weil der Vermittler noch weiter mitarbeiten wollte.“ JENS BREDENBALS FP » Wir übernehmen als Nachfolger Investment- und Mischbestände mit Versicherungen. « Maximilian Portner, Clever Finance 296 fondsprofessionell.de 4/2025 VERTRIEB & PRAXIS Maximilian Portner | Clever Finance FOTO: © MAXIMILIAN PORTNER | CLEVER FINANCE Das Gesellschafterteamder Clever Finance Consultingmit Sitz in Lauf an der Pegnitz imNürnberger Land (v.l.n.r.): Dominik Röhrer , Maximilian Portner und Manfred Hammer . Neben den dreien betreuen noch acht Mitarbeiter die Kunden, übernehmen die Jahresgespräche und bereiten die Erstberatung vor.