FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2025

WOHLVERHALTENSPFLICHTEN Bafin zeigt Managern die „gelbe Karte“ 'LH )LQDQ]DXIVLFKW %DljQ NDQQ (UIROJH EHL LKUHQ $QVWUHQJXQJHQ YHUPHOGHQ $QELH- WHU YRQ NDSLWDOELOGHQGHQ /HEHQVYHUVLFKH- UXQJHQ EHL GHU 3URGXNWNRQ]HSWLRQ GD]X DQ]XKDOWHQ GLH 5HQGLWH GHU .XQGHQ QLFKW PLW ]X KRKHQ (ȬHNWLYNRVWHQ ]X YHUKDJHOQ Ľ8QVHUH DNWXHOOH $EIUDJH EHL $QELHWHUQ YRQ 9HUVLFKHUXQJVDQODJHSURGXNWHQ KDW HLQ VHKU HUIUHXOLFKHV (UJHEQLV JH]HLJW %HL IRQGVJH- EXQGHQHQ 3URGXNWHQ JHJHQ ODXIHQGHQ %HL- WUDJ JDE HV HLQH VLJQLljNDQWH 9HUEHVVHUXQJ EHL GHQ (ȬHNWLYNRVWHQĺ VDJWH -XOLD :LHQV &KHljQ GHU 9HUVLFKHUXQJVDXIVLFKW EHL GHU %DljQ DXI GHU -DKUHVNRQIHUHQ] (QGH 2NWR- EHU LQ %RQQ 6LH NĞQGLJWH IHUQHU DQ GDVV GLH %HKĆUGH NĞQIWLJ GDUDXI DFKWHQ ZHUGH ZHOFKHQ1XW]HQ GLH 3ROLFHQ.XQGHQ LQ GHU =HLW GHV 5HQWHQEH]XJV EULQJHQ :LHQV EHULFKWHWH LP5DKPHQ HLQHV 3UHVVH- JHVSUÌFKV ZHLWHU GDVV GLH %DljQ DXFKPHK- UHUH /HLWHU YRQ QLFKW QDPHQWOLFK JHQDQQWHQ /HEHQVYHUVLFKHUXQJVJHVHOOVFKDIWHQ YHUZDUQW XQG LKQHQ GLH ĽJHOEH .DUWHĺ JH]HLJW KDW 6LH VROOHQEHVWLPPWH0LVVVWÌQGH EHL 3URGXNWHQ DEVWHOOHQ =XGHP ZĞUGHQ *HVHOOVFKDIWHQ GHUHQ 9HUPLWWOHU ]XVÌW]OLFKH 9HUJĞWXQJHQ GLUHNW YRQ $VVHW 0DQDJHUQ HUKDOWHQ GLHVH 3UD[LV YHUPHKUW VHOEVW XQWHU GLH /XSH QHK- PHQ VR :LHQV FP Urteilsticker § Unfallpolice | LG München | Urteil v. 25.4.2025 | Az. 3 HK O 9060/24 Der Beratungsverzicht für eine Kfz-Unfall- policemuss klar und gesondert erfolgen. Die zu unterzeichnende Formulierungmuss gestalterisch getrennt werden, ein Hinweis imFließtext des Vertrags reicht nicht, so das Gericht in demnoch anhängigen Urteil. § Steuererklärung | BFH | Urteil vom 24.7.2025 | Az. X R 10/20 Verbraucher können die Beiträge für eine private Pflegezusatzversicherung nicht als Sonderausgabe in der Steuererklärung absetzen. Der Fiskus hat laut BFH keine ver- fassungsrechtliche Pflicht, solche Beiträge steuerlich zu berücksichtigen. § Pandemie | BGH | Urteil vom 5.11.2025 | Az. IV ZR 109/24 Eine Klausel in einer Jahres-Reiseversiche- rung, wonach Schäden durch Pandemien nicht versichert sind, ist nicht nach Para- graf 307 Absatz 1 BGBwegen eines Verstoßes gegen das Transparenzgebot oder das Ver- bot einer unangemessenen Benachteiligung unwirksam. Julia Wiens, Bafin: „Bei fondsgebundenen Produk- ten gegen laufenden Beitrag gab es eine signifikante Verbesserung bei den Effektivkosten.“ NEWS & PRODUCTS Versicherungen 74 fondsprofessionell.de 4/2025 GROSSES FOTO: © MATTHIAS SANDMANN | BAFIN | (UNTEN V. L. N. R.): © DIE BAYERISCHE, JÜRGEN NABER | DEVK, UNIVERSA VERSICHERUNGSUNTERNEHMEN, ELEMENT, CANADA LIFE Finanzprofis in Bewegung ››› Die aktuellsten News täglich auf fondsprofessionell.de Philipp Scharner hat bei Die Bayerische die Lei- tung des Geschäftsfelds Mobilität übernommen. Er folgt auf AndreasBuhre, der das Unternehmen Ende De- zember 2025 auf eigenen Wunsch verlassen wird. ManuelaMoog wirdAnfang November neue IT-Vorstän- din der DEVK . Sie folgt auf Michael Knaup, der zum Jahreswechsel Vorstands- vorsitzender der DEVKwird. Moog wechselt von der Baloise Deutschland. Die Universa Versiche- rungsunternehmen be- kommen mit Jutta Holz- mann eine neue Vertriebs- vorständin. Sie wird im Februar 2026 auf Werner Gremmelmaier folgen, der in den Ruhestand geht. Die Lebensversicherung Canada Life hat Frederick Krummet zum Chief Dis- tribution Officer und Leiter der Maklerbetreuung und der Partnerbeziehungen berufen. Zuletzt war er bei Axa Deutschland. Die Interrisk hat Fabian Fischer zum Leiter Marke- ting &Produkte ernannt. Er ist in seiner neuen Position für die beiden Gesellschaf- ten Interrisk Versicherung und Interrisk Lebensversi- cherung aktiv.