FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2025

MORGEN & MORGEN Ratinghaus zeichnet Lebensversicherer aus Das Analysehaus Morgen & Morgen (M&M) hat sein 31. Rating von Lebensver- sicherungsunternehmen vorgelegt. Anhand von 13 Bilanzkennzahlen aus den Berei- chen Erfolg, Sicherheit und Bestand über den Fünfjahreszeitraumvon 2020 bis 2024 wurden 61 Anbieter bewertet. Ergebnis: Erstmals seit mehreren Jahren weist die Branche eine positive Wachstumsquote auf und konnte ihre Stabilität bewahren. „Es zeigt sich ein insgesamt stabiles Bild, wenn auch mit einer leichten Verschlech- terung imGesamtergebnis“, urteilt Thors- ten Saal, Bereichsleiter Mathematik und Rating bei M&M. Insgesamt werden 15 Gesellschaften mit der Bestnote von fünf Sternen ausgezeich- net, drei weniger als im Vorjahr. Die Top 15 sind demnach (in alphabetischer Reihen- folge): Allianz, BL die Bayerische, DLVAG, Ergo Vorsorge, Europa, Hannoversche, Hanse Merkur, Inter, Interrisk, LV 1871, ŸȬHQWOLFKH %UDXQVFKZHLJ 6ZLVV /LIH 8QL- versa, WGVundWWK. Gleichzeitig erhal- WHQ ZLH LP 9RUMDKU 8QWHUQHKPHQ HLQH Bewertung von vier Sternen. DasMittelfeld mit drei Sternen wächst Morgen & Mor- gen zufolge um drei Gesellschaften auf 14 8QWHUQHKPHQ DQ FP FONDSPOLICEN SAM startet kostenlose Beratungsplattform Die auf Fondspolicen spezialisierte Bera- tungsboutique Smart Asset Management Service (SAM) hat die „Performance-Fac- tory“ gestartet. Die neue unabhängige Ser- viceplattform soll Maklern und Vermitt- lern in Deutschland und auch Österreich kundenindividuelle Portfoliovorschläge für die Fondspolicentarife verschiedener Versicherer liefern – kostenfrei, wie die in Hamburg ansässige Gesellschaft mitteilt. Die Plattformwird von bekannten Finanz- dienstleistern wie etwa der Liechtenstein Life unterstützt. Einer der Hauptpartner ist Franklin Templeton, dessen Produkt- palette, insbesondere im Bereich indexier- ter und aktiver ETFs, in die Plattform inte- griert wird. Die Grundlage für die Erstel- lung der Portfoliovorschläge sind eine strate- gische Asset-Allokation (SAA), ein auf dem RisikomaßMaximumDrawdown (MDD) basierendes Risikobudget sowie die durch- schnittlich erwartbaren Renditen. FP Thorsten Saal, M&M: „Es zeigt sich ein insge- samt stabiles Bild, wenn auchmit einer leichten Verschlechterung imGesamtergebnis.“ NEWS & PRODUCTS Versicherungen 76 fondsprofessionell.de 4/2025 GROSSES FOTO: © MORGEN & MORGEN | (UNTEN V. L. N. R.): © BUNDESVERBAND DER RENTENBERATER, STUTTGARTER LEBEN, CAROLINE SCHLUETER | MSK, CAROLINE SCHLUETER | MSK, GOTHAER VERSICHERUNG Finanzprofis in Bewegung ››› Die aktuellsten News täglich auf fondsprofessionell.de Neuer Präsident des Bun- desverbands der Renten- berater ist Andreas Irion . Er folgt auf Thomas Neu- mann, der sich nicht erneut zur Wahl stellte. Als sein Stellvertreter wurde Rudi Werling bestätigt. Ralf Berndt , der langjäh- rige Vertriebsvorstand der Stuttgarter Leben, hat Ende August direkt nach seinem Abschied von dem Versi- cherungsunternehmen den Aufsichtsratsvorsitz bei der BCA übernommen. Die aktuarielle Beratungs- gesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) hat Carina Götzen in die Ge- schäftsführungberufen. Sie ist seit 2009 bei MSK und verantwortet unter ande- rem das Pricing. Oliver Brüß ist als Gesell- schafter und Geschäfts- führer bei Policentrans- fer Versicherungslösun- gen eingestiegen. Erwar bis 2024 Vertriebsvorstand der Gothaer Versicherung, heu- te Barmenia Gothaer. Tommy Berg ist eben- falls neuer Geschäftsfüh- rer der MSK . Der Techno- mathematiker und Aktuar ist seit 2011 Teil der MSK. SeineVerantwortungsberei- che sind Rückversicherung, Industrie und Reservierung.