FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2026

zu können“, begründet Geschäftsführer Christopher Kluwe die Entscheidung. „Wir sehen durch die Nutzung ‚klassi- scher‘ Digitalisierungsprojekte noch viel Optimierungspotenzial, sodass wir mit KI-Projekten warten, bis sich der Wirbel gelegt hat und solide Anbieter am Markt vertreten sind.“ Angebote Die Angaben der Maklerpools zu ihren KI-Tools sind unterschiedlich ausführlich, ZDV RȬHQVLFKWOLFK GHQ 6WDQG GHU (QWZLFN - lung spiegelt. Gemeinsam ist allen, dass die neuen Anwendungen in das jeweili- ge Maklerverwaltungsprogramm (MVP) integriert sind, was medienbruchfreie Pro- ]HVVH HUODXEHQ VROO VLHKH DXFK 6HLWH 'LH 6\VWHPH GHU PHLVWHQ *HVHOOVFKDIWHQ unterstützen bei der Wissensvermittlung, verbunden mit dem schnellen Finden von Informationen und Dokumenten. Apella etwa bietet den „Digitalen Coach“, über GHQ 0DNOHU Ľ=XJULȬ DXI IXQGLHUWH TXD - litativ hochwertige Fachinformationen erhalten, die sie unmittelbar in ihrer Bera- tungspraxis nutzen können“. Das ist einer der relevanten Bereiche, in denen die 0DNOHU YRQ JHQHUDWLYHU ., SURljWLHUHQ NĆQ - nen, da sich solche Tools gut für die Kun- denbetreuung und -beratung HLJQHQ VLHKH DXFK )21'6 SURIHVVLRQHOO 6HLWH Ebenfalls bieten die meisten Maklerdienstleister Tools rund ums Marketing und die Kun- GHQDNTXLVH HWZD ]XU (UVWHO - lung von Kundenschreiben XQG DQDO\VHQ )HUQHU KDEHQ einige Gesellschaften für dieses Einsatzfeld eine KI-gestützte Bestandsvertragsbewertungmit automatisierten Vergleichsan- geboten entwickelt. Bei einer Reihe von Pools können Makler eine KI nut- zen, die bei der Umsetzung von internen Prozessen unter- VWĞW]W 'D]X ]ÌKOHQ EHLVSLHOVZHLVH 6\VWHPH für die automatische Dokumentenverar- beitung, bei der KI bei der Erkennung, 6WUXNWXULHUXQJ RGHU :HLWHUYHUDUEHLWXQJ YRQ 'DWHQ HLQJHVHW]W ZLUG 6ROFKH 6\VWHPH bieten eigenen Angaben zufolge Blau Direkt, Fonds Finanz, Fondskonzept, Net- IRQGV -'& 30$ 4XDOLW\SRRO XQG 9)0 KI-Agenten Des Weiteren arbeiten einige Pools an den eingangs erwähnten KI-Agenten oder haben sie schon. Weit vorn wähnt sich die Fonds Finanz, die Vermittlern nun den Maklerverwaltungsagenten „Professional Works X“ (PWX) zur Verfügung stellt. „Dabei handelt es sich nicht um ein klassi- VFKHV (LQ]HOWRRO IĞU VSH]LljVFKH $XIJDEHQ sondern vielmehr um ein umfassendes ., 6\VWHP KLQWHU GHP PHKUHUH VSH]Llj - sche KI-Agenten liegen, die ineinander- greifen“, erläutert Norbert Porazik, Co- &KHI GHU ,QljWHFK *UXSSH XQG *HVFKÌIWV - führer der Fonds Finanz. Im Einzelnen unterstütze PWX Makler in folgenden Bereichen: Kundenverwaltung (Anlegen und Bearbeiten von Kunden anhand von hochgeladenen Dokumenten), Verwal- tung von Vertragsdaten (Vertragsinhalte, 6FKDGHQPDQDJHPHQW %HVWDQGVDXVZHU - tung und -übertragung), Kampagnen XQG 6HULHQEULHIH 9HUJOHLFKVUHFKQHU XQG ( 0DLO XQG 'RNXPHQWHQDQDO\VH Mitbewerber Blau Direkt hat den KI- Agenten „Ameise Copilot“ entwickelt. Er erweitert das MVP „um ein zentrales intelligentes Inter- face, das die Administration automatisiert, Versicherungs- wissen bündelt und Prozesse SHU 7H[W XQG 6SUDFKHLQJDEH steuerbar macht“, schreibt Blau Direkt in einer Mittei- lung. Der Copilot könne unter anderem Kunden anlegen, Vertrags- und Kundendaten erfassen und strukturieren sowie Gesprächsnotizen doku- mentieren. Die PMA und Fondskon- zept haben Firmenangaben zufolge ebenfalls KI-Agenten. Bei der VFM-Gruppe ist der 278 fondsprofessionell.de 2/2026 VERTRIEB & PRAXIS Technologie FOTO: © CHRISTOPH HEMMERICH | FONDS PROFESSIONELL Lieber keine KI Haben Sie Bedenken hinsichtlich KI in der Finanzberatung?* An der Umfrage nahmen von Dezember 2025 bis Februar 2026 insgesamt 999 Vermittler teil. *Mehrfachnennungenmöglich|Quelle:AfWBundesverbandFinanzdienstleistungen 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% Keine Bedenken Sonstiges Kosten Kundenerfahrung Komplexität Kontrollverlust Datenschutz Fehleranfälligkeit Antworten der Vermittler 43,6 % 34,0 % 32,9 % 13,8 % 5,9 % 4,7 % 9,3 % , 69 0 % » Mit Blick auf den Datenschutz ist es wichtig, dass die eingegebenen Daten in der Europäischen Union verbleiben. « Sebastian Grabmaier, JDC