Anleger, die auf Nummer supersicher gehen wollen, haben es nicht einfach, noch einigermaßen auskömmliche Renditen zu erzielen. Das zeigt erneut die Sparplan-Statistik des Fondsverbands BVI. Demnach haben jene Investoren, die sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für einen vermeintlich risikoarmen und deshalb anleihenbetonten Mischfonds entschieden und monatlich 100 Euro in das Produkt investiert haben, einen schlechten Schnitt gemacht: Seit Ende 2020 haben sie nach Abzug von Kosten im Schnitt  gerade einmal 1,30 Prozent per annum dazu verdient.

Immerhin warf diese Investmentgruppe damit zwar mehr als ein durchschnittliches Sparbuch ab, bei dem es im gleichen Zeitabschnitt nur noch magere 0,25 Prozent pro Jahr zu holen gab. Bei der besten Fondskategorie, den als risiko-, aber eben auch chancenreich geltenden europäischen Aktienfonds auf Nebenwerte, wären per Sparplan es allerdings stolze 9,2 Prozent drin gewesen (lesen Sie dazu auch: Vermögensaufbau mit Fonds: So spart frau heute – und man auch).

Doch auch innerhalb der eher renditeschwachen Gruppe globaler Mischfonds mit Renten-Fokus gibt es einige Könner, die mit ihren Portfolios glänzen. FONDS professionell ONLINE hat die jüngste Auswertung des Branchenverbands per 31. Dezemeber 2019 unter die Lupe genommen: Wir zeigen im ersten Teil unserer siebenteiligen Serie, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro auf zehn Jahren gerechnet mit den besten Einzelportfolios der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" verdienen konnten– klicken Sie sich durch unsere Bilderstrecke oben! (cf)


Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das soll den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds erlauben.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke: Die jeweils obere Kurve zeigt die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (blau).