Risikoscheue Anleger haben es nicht leicht, einigermaßen auskömmliche Renditen zu erzielen. Das verdeutlicht einmal mehr die Sparplan-Statistik des Fondsverbands BVI. Demnach haben jene Investoren, die sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für einen vermeintlich risikoarmen und deshalb anleihenbetonten Mischfonds entschieden und monatlich 100 Euro in das Produkt investiert haben, keinen guten Schnitt gemacht: Die in der BVI-Tabelle gelisteten anleihenlastigen Mischfonds warfen im Durchschnitt, nach Abzug aller Kosten, nach zehn Jahren gerade einmal 0,7 Prozent Rendite per annum ab.

FONDS professionell ONLINE nimmt halbjährlich die Wertentwicklungsstatistik des BVI unter die Lupe und zeigt, welche Sparplan-Fonds aus diversen Kategorien zu den besten ihrer Klasse zählen. In diesem Teil unserer Serie zeigen wir, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro in den zehn Jahren bis Ende Dezember 2023 mit den besten Fonds der Kategorie "Mischfonds anleihenorientiert, global" verdienen konnten – welche Portfolios zu den Rendite-Helden zählen, erfahren Sie in der Bilderstrecke oben! (cf)

Die Teile unseres großen Sparplan-Checks:

Über die Wertentwicklungsstatistik des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle zwischenzeitlich anfallenden fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert, um einen besseren Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds zu ermöglichen.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die Grafiken zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Mountain View herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange).