Flexible Mischfonds bieten einen großen Vorteil: Die Fondsmanager dieser Vehikel können je nach Marktlage in Aktien oder Anleihen investieren. Wer sich aus diesem Grund vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für ein solches Portfolio entschieden und dieses seither geduldig monatlich mit 100 Euro bespart hat, der darf sich nach Abzug aller Fondskosten im Schnitt über einen Geldzuwachs von 894 Euro freuen. Doch es geht weitaus besser: Der Klassenbeste in dieser Kategorie erwirtschaftete für treue Sparplan-Anleger exakt 5.341 Euro – welche Fonds ihre Mitbewerber weit hinter sich lassen, erfahren Sie in der Bildergalerie oben!

FONDS professionell ONLINE nimmt halbjährlich die Wertentwicklungsstatistik des BVI unter die Lupe und zeigt, welche Sparplan-Fonds aus diversen Kategorien zu den besten ihrer Klasse zählen. In diesem Teil unserer Serie präsentieren wir, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro in den zehn Jahren bis Ende Dezember 2023 mit den besten Fonds der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" verdienen konnten. (cf)

Die Teile unseres großen Sparplan-Checks:

Über die Wertentwicklungsstatistik des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle zwischenzeitlich anfallenden fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert, um einen besseren Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds zu ermöglichen.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die Grafiken zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Mountain View herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange).