Gerade in turbulenten Börsenzeiten können flexible Mischfonds Anlegern einen enormen Vorteil bieten: Je nach Marktlage investieren die Portfoliomanager bei dieser Fondsgruppe mal mehr in Anleihen und mal mehr in Aktien. Investoren, die sich vor zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans für einen ausgewogenen Mischfonds entschieden und monatlich 100 Euro in das Produkt gesteckt haben, verdienten mit dieser Strategie dem Branchenverband BVI zufolge 0,8 Prozent pro Jahr. Das schwierige erste Halbjahr 2022 haben die ausgewogenen gemischten Portfolios aber weniger gut überstanden: Vor sechs Monaten hatte die Fondskategorie in diesem Rechenbeispiel im Schnitt noch 3,8 Prozent erzielt.

Aber es gibt einzelne Portfolios, die weit über dem Durchschnitt liegen. FONDS professionell ONLINE hat daher die halbjährlich aktualisierte Wertentwicklungsstatistik des BVI unter die Lupe genommen: Wir zeigen in diesem Teil unserer Serie, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro per 30. Juni 2022 auf zehn Jahre rückgerechnet mit den besten Portfolios der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" verdienen konnten – klicken Sie sich durch unsere Bilderstrecke oben! (cf)


Über die Wertentwicklungsstatistik des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle zwischenzeitlich anfallenden fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert, um einen besseren Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds zu ermöglichen.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke
Die Grafiken zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Mountain View herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange).


Die Teile unseres großen Sparplanchecks

  1. Automatisch anlegen lohnt (3. August)
  2. Die besten anleihenbetonten Mischfonds (4. August)
  3. Die besten ausgewogenen Mischfonds (8. August)
  4. Die besten aktienbetonten Mischfonds (9. August)
  5. Die besten Aktienfonds Deutschland (11. August)
  6. Die besten Aktienfonds Europa (15. August)
  7. Die besten Aktienfonds global (17. August)
  8. Die besten Aktienfonds Nebenwerte Europa (22. August)