Der Münsteraner Maklerpool PMA und der französische Asset Manager Clartan Associés haben eine Kooperation vereinbart, wie FONDS professionell ONLINE erfahren hat. Die beiden Unternehmen möchten eine neuartige Lösung für ein Problem bieten, das schon seit vielen Jahren bekannt ist: Privatkunden fließen jedes Quartal hohe zweistellige Millionensummen aus ablaufenden Lebensversicherungen zu – die dann häufig auf Girokonten versauern, statt renditeträchtig reinvestiert zu werden.

Dem wollen PMA und Clartan künftig mit einer Vermögensverwaltungslösung im Rahmen einer ganzheitlichen Finanzplanung auf den Leib rücken. Kern der Zusammenarbeit ist das von Clartan entwickelte "Ruhestandsportfolio", eine Lösung, die Sicherheit, Flexibilität und Kapitalerhalt in der Auszahlungsphase kombinieren soll. Dahinter stecken Depots, die mit Anteilen aus dem flexiblen Mischfonds Clartan Valeurs und dem defensiven Mischfonds Clartan Patrimoine bestückt werden. Das Konzept sei darauf ausgelegt, "regelmäßige Entnahmen mit langfristigem Kapitalerhalt zu verbinden, selbst über mehrere Jahrzehnte hinweg", heißt es in einer Marketingbroschüre für das Clartan-Produkt.

Option für die Vermögensnachfolge
Die Kooperation eröffne "Finanzberatern und ihren Kunden ideale Perspektiven für eine sichere sowie ertragsorientierte Wiederanlage ihres Kapitals", meint Clartan-Deutschland-Chef Patrick Linden. "Gerade in der aktuellen Marktlage wünschen sich viele Anleger Sicherheit und Flexibilität", ergänzt PMA-Geschäftsführer Felix Maasjost. "Mit dem 'Clartan Ruhestandsportfolio' bieten wir eine Lösung, die beides vereint und gleichzeitig eine attraktive Option für die Vermögensnachfolge schafft." (hh/bm)