Swiss Life hat am 1. Oktober eine neue Fondspolice an den Markt gebracht. "Swiss Life Investo" ist nach Angaben des Versicherers besonders für Anleger gedacht, denen Renditemöglichkeiten wichtiger sind als Garantien. Die monatliche Mindesteinzahlung beträgt 25 Euro. Ebenso einfach können Zuzahlungen von bis zu 50.000 Euro jährlich parallel zu den regulären Beiträgen geleistet werden.

Kunden haben zwei Varianten zur Auswahl: Die "Komfort-Version" bietet acht aktiv betreute Anlageportfolios und ergänzende Sicherheitsbausteine. Bei der "Aktiv-Variante" können Kunden ihr Portfolio aus einer breiten Fondspalette selbst zusammenstellen. Diese besteht aus über 30 börsengehandelten Indexfonds (ETF) und rund 80 gemanagten institutionellen Fonds. Vertreten sind alle Kategorien – Aktien, Renten, gemischte Portfolios –, die verschiedene Investmentbereiche wie Nachhaltigkeit, Konsum, Rohstoffe, saubere Energie oder Gesundheit abdecken. 

Der Kunde entscheidet laut Swiss Life selbst, wann er in Rente gehen möchte. So kann er den bei Vertragsabschluss festgelegten geplanten Rentenbeginn bis zum vollendeten 50. Lebensjahr vorziehen oder bis zum vollendeten 88. Lebensjahr hinausschieben. Ferner gewährt der Versicherer eine garantierte Rente, wobei auch hier höhere Renditen möglich seien, da der Kunde auch im Rentenbezug in Investmentfonds investiert bleibt. Zudem seien sowohl Zuzahlungen als auch Kapitalentnahmen möglich. Außerdem bietet Swiss Life Investo eine, steuerlich betrachtet, echte Teilverrentung an, die ebenfalls ab einem Lebensalter von 50 Jahren möglich ist. (jb)