Der AfW Bundesverband Finanzdienstleistung hat einen Praxisleitfaden zur KI-Governance für Maklerunternehmen veröffentlicht. Ziel ist es, den freien Vermittlern von Versicherungen, Investmentfonds und Immobiliardarlehen konkrete Hilfestellung im Umgang mit KI-Systemen zu geben – unter besonderer Berücksichtigung der neuen europäischen KI-Verordnung, schreibt der Verband in einer Mitteilung. Der Leitfaden steht auf der Internetseite des Verbandes (externer Link) unter dem Menüpunkt "Services" zur Verfügung. Er wird regelmäßig aktualisiert.

Anlass ist die europäische KI-Verordnung (KI-VO), die seit dem 2. Februar 2025 in Teilen in Kraft ist. Diese schafft einen europaweit einheitlichen Rechtsrahmen für vertrauenswürdige KI. Unabhängige Vermittler sehen sich damit neuen regulatorischen Anforderungen gegenüber, auch wenn die meisten von ihnen keine Hochrisiko-KI-Systeme einsetzen. "Der AfW-Leitfaden bietet deshalb praxisgerechte Vorgaben, wie sich Unternehmen systematisch aufstellen können", heißt es in der Mitteilung.

Hilfestellung bei Umsetzung
Der Leitfaden soll Maklern helfen, den eigenen KI-Einsatz klar zu definieren, Risiken zu identifizieren und geeignete Schutzmaßnahmen zu ergreifen. "Themen wie Verantwortlichkeiten, Datenmanagement, menschliche Kontrolle und Transparenz werden ebenso behandelt wie Anforderungen an die interne Dokumentation und Mitarbeiterschulungen", schreibt der AfW. "Gleichzeitig bietet der AfW Hilfestellung bei der Umsetzung: von der Festlegung interner Zuständigkeiten über Schulungskonzepte bis zur Integration in bestehende Compliance-Strukturen", heißt es weiter.

"Mit dem neuen Leitfaden geben wir unseren Mitgliedern ein Werkzeug an die Hand, das auf die Realität in kleinen und mittelgroßen Vermittlerunternehmen zugeschnitten ist", betont AfW-Vorstand Frank Rottenbacher. "Es geht nicht darum, bürokratische Hürden aufzubauen, sondern um Orientierung und Praktikabilität. Gerade im Umgang mit sensiblen Kundendaten ist ein bewusster und verantwortungsvoller KI-Einsatz entscheidend für das Vertrauen in unsere Branche." (fp)