Finanzplaner und Estate Planner kennen sich im Erbschafts- und im Steuerrecht oft fast genauso gut aus wie in der Anlage- und Vermögensberatung. Das gilt zumindest, wenn sie eine fundierte Weiterbildung absolviert haben. Ist das Wissen schon einmal parat, geschieht es oft ganz automatisch, dass ein Experte einen Kunden etwa über eine Vorsorgevollmacht, eine Patientenverfügung oder zu bestimmten Formulierungen im Testament berät. Auch wer steuerlich versiert ist, gibt schon mal den einen oder anderen Tipp. 

Doch hier ist Vorsicht geboten, denn: Wer Rechts- oder Steuerdienstleistungen anbietet, betritt verbotenes Terrain – und die Grenzen sind schnell überschritten. Auch bei der Akquisition neuer Kunden oder bei der Vertragsgestaltung haben Finanzplaner und Estate Planner einiges zu beachten, wenn rechtliche Fallstricke vermieden werden sollen.

Antworten auf zentrale Fragen
In der Bilderstrecke oben gibt FONDS professionell ONLINE Antworten auf zentrale Fragen mit Unterstützung von Ulrich Welzel, Maximilian Kleyboldt und Peter Balzer. Welzel ist Inhaber der Unternehmensberatung Brain Active aus Taufkirchen bei München. Kleyboldt ist Certified Financial Planner und Senior Wealth Planner bei der Privatbank Bethmann HAL in Frankfurt am Main sowie Vorstand des Financial Planning Standards Board (FPSB) Deutschland. Balzer ist Rechtsanwalt und Partner der Sernetz Schäfer Rechtsanwälte Partnerschaft mit Sitz in Düsseldorf.

Ausführliche Erklärungen zu den Pflichten von Finanz- und Erbschaftsplanern und zu rechtlichen Risiken bietet die Abhandlung mit dem Titel "Haftung in der ganzheitlichen Beratung – Financial Planning und Estate Planning in der Beratungspraxis" des FPSB Deutschland. Weitere Fragen können Finanzprofis im direkten Dialog mit Fachleuten klären, und zwar am 7. Oktober auf der zentralen Veranstaltung zum World Financial Planning Day, die FONDS professionell gemeinsam mit dem FPSB Deutschland in Köln ausrichtet. (am)

Der World Financial Planning Day ist ein internationaler Aktionstag des Financial Planning Standards Board (FPSB), der die Bedeutung ganzheitlicher Finanzplanung und finanzieller Bildung in den Mittelpunkt stellt. In Deutschland wird er als neues Premium-Event für Financial Planning, Wealth Management und Investmentstrategien etabliert und gemeinsam vom FPSB Deutschland und FONDS professionell veranstaltet.

Am 7. Oktober 2026 treffen sich führende Vertreter der deutschsprachigen Financial-Planning- und Wealth-Management-Branche in der Kölner Flora. Die Veranstaltung richtet sich an Finanzplaner, Vermögensverwalter, Private Banker, Family Offices und erfahrene Allokationsentscheider. Neben Fachvorträgen steht vor allem der Austausch auf Entscheider-Ebene im Fokus. Begleitet wird das Event von führenden Fondsgesellschaften und weiteren Marktteilnehmern.