Altersvorsorgedepot: BCA startet mit Partnern digitale Lösung
Die BCA-Gruppe bringt gemeinsam mit Oddo BHF Asset Management und dem Fintech Xaver Group ein Online-Modell für das neue Altersvorsorgedepot an den Markt. Ab sofort können BCA-Partner die Lösung für die Vorbereitung künftiger Abschlüsse nutzen – und damit früh startklar sein.
Der Maklerpool BCA mit Sitz in Oberursel stellt gemeinsam mit dem Vermögensverwalter Oddo BHF Asset Management (Oddo BHF AM) und dem Fintech Xaver Group eine digitale Lösung für die kapitalgedeckte private Altersvorsorge bereit. Wie die Unternehmen gemeinsam mitteilen, steht das Angebot den Partnern der BCA, der BfV Bank für Vermögen sowie der BCA-Tochter Carat Fonds Service zur Verfügung.
Ab sofort können sie die neue Lösung in ihre Beratung und ihre Kundenprozesse einbinden, sie für das Pre-Onboarding und die Vorbereitung konkreter Abschlüsse nutzen. Diese können ab Januar 2027 getätigt werden. Dann soll das Modell auch die Frühstart-Rente umfassen.
Zwei Varianten
Die Lösung mit dem Namen "BCA Xaver Altersvorsorgedepot powered by Oddo BHF Asset Management" kommt in einer Standard- und einer Premiumvariante daher. Der Vermögensverwalter Oddo BHF AM soll dabei seine Investmentkompetenz einbringen, Xaver ist Produkt- und Technologiepartner. Die neue Altersvorsorgedepot-Plattform der BCA umfasst hybride Beratungs- und Abschlussstrecken für Self-Service und persönliche Beratung, die Anbindung an die BCA-Systeme sowie KI-gestützte Servicing-Prozesse nach dem Abschluss.
Das "Altersvorsorgedepot Standard" setzt auf eine vorgegebene Anlagestrategie. Das "Altersvorsorgedepot Premium" erweitert den Ansatz um eine breite Fondsauswahl. Die Anlagestrategie wird laufend gesteuert, ein Lifecycle-Ansatz passt die Risikoquote im Zeitverlauf an den Anlagehorizont des Kunden an. Das Angebot bündelt ausgewählte Fonds mehrerer Gesellschaften. "Vermittler können damit unterschiedliche Kundenbedürfnisse und Anlagepräferenzen in der Altersvorsorgeberatung abbilden", heißt es in der Pressemitteilung.
Integrierter Riester-Rechner
Darüber hinaus soll ein integrierter Riester-Vergleichs- und Wechselservice die Beratung von Bestandskunden sowie von Riester-Sparern anderer Anbieter erleichtern. Der Service stellt nicht allein die künftigen Förderhöhen gegenüber, sondern bewertet die individuelle Situation eines Kunden und seine persönlichen Präferenzen.
"Die Reform der privaten Altersvorsorge eröffnet Vermittlern ein wichtiges neues Beratungsfeld", erklärt BCA-Vorstand Frank Ulbricht. Es sei entscheidend, dass ein leistungsfähiges Produkt und die notwendige technische Infrastruktur nicht erst zum offiziellen Start bereitstehen. "Mit dem Angebot schaffen wir frühzeitig die Grundlage für eine strukturierte Vorbereitung", so Ulbricht. (am)
