Die Fondsplattform Morgenfund und J.P. Morgan Asset Management geben ihre Kooperation zur Bereitstellung einer Altersvorsorgedepot-Lösung bekannt. Dies teilen die Unternehmen gemeinsam mit. Morgenfund erweitert damit das Netzwerk an Investmentpartnern für die Umsetzung des Altersvorsorgedepots, das am 1. Januar 2027 an den Start gehen soll.

Bereits im Juni hatte die Fondsplattform eine Zusammenarbeit mit Franklin Templeton in diesem Bereich vereinbart. J.P. Morgan AM ist schon mit der Berliner Asset-Management-Plattform Unit Plus eine Kooperation eingegangen, um gemeinsam ein Portfolio für das  Altersvorsorgedepot zu entwickeln.

Für ausgewählte Vertriebspartner
Die Zusammenarbeit zwischen Morgenfund und J.P. Morgan AM soll der Mitteilung zufolge ausgewählten Vertriebspartnern von Morgenfund und dem Asset Manager eine zusätzliche Möglichkeit eröffnen, ihren Kunden eine kapitalmarktbasierte Lösung für die private Altersvorsorge anzubieten. Das Depot wird die digitale, skalierbare Plattform mit einem breiten Angebot an Investmentlösungen verbinden. 

Morgenfund wird die Depotlösung und die technische Infrastruktur bereitstellen, die Administration sowie die operative Betreuung entlang des gesamten Produkt- und Kundenlebenszyklus übernehmen. Die Fondsplattform soll zudem rechtlicher Vertragspartner der Endkunden sein.

Lebensphasen berücksichtigen
J.P. Morgan AM wird Anlegern im Zuge der Zusammenarbeit den Zugang zu seinen Investmentkapazitäten ermöglichen. Durch die Smart-Retirement-Lebenszyklusmodelle des Asset Managers soll die Vermögensaufteilung von der Anspar- bis zur Auszahlphase immer entsprechend angepasst werden können. 

"Mit dem Altersvorsorgedepot wird die private Altersvorsorge in Deutschland auf eine neue Grundlage gestellt", erklärt Morgenfund-Geschäftsführerin Heike Fürpaß-Peter. Damit aus den zusätzlichen Kapitalmarktchancen langfristig mehr finanzielle Sicherheit im Ruhestand entsteht, brauche es durchdachte Anlagestrategien, die unterschiedliche Lebensphasen berücksichtigen. "Mit den Lebenszyklusmodellen von J.P. Morgan Asset Management ergänzen wir unser Angebot um einen Ansatz, der Vermögensaufbau, Risikosteuerung und die spätere Auszahlphase ganzheitlich miteinander verbindet", so Fürpaß-Peter.

Für Verständnis sorgen
J.P. Morgan AM will Privatanleger und Vermittler auch mit Schulungsmaterialien, interaktiven Tools rund um das Thema Kapitalmarkt, Finanzbildung, Erklärvideos und Marketingbausteinen für den Vertrieb unterstützen. Denn: "Die beste Strategie nützt wenig, wenn Anlegerinnen und Anleger sie nicht verstehen", sagt Beatrix Vogel, Leiterin Marketing & PR bei dem Vermögensverwalter. (am)