Die Frankfurter Service-Kapitalverwaltungsgesellschaft (Service-KVG) Universal Investment will Initiatoren von Sondervermögen und Asset Manager dabei unterstützen, die Möglichkeiten des staatlich geförderten Altersvorsorgedepots für ihre Fonds- und ETF-Lösungen zu nutzen. Wie das Unternehmen mitteilt, geht es dafür eine Kooperation mit der Baader Bank und dem Online-Broker Smartbroker ein. Die drei Partner wollen ihre Kompetenzen bündeln und ein integriertes Angebot für die Kunden von Universal Investment schaffen.

Mit der Reform der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge können sich ab 2027 neue Chancen für kapitalmarktorientierte Vorsorgelösungen eröffnen. Denn: Das Altersvorsorgedepot ermöglicht unter anderem die Anlage in Fonds und ETFs. Für Fondsinitiatoren und Asset Manager könnte damit ein neues Marktsegment für ihre Investmentlösungen entstehen.

Keine eigenen Verträge
Universal Investment wird selbst allerdings keine Altersvorsorgeverträge anbieten. Als Fonds-Service-Plattform unterstützt die KVG andere Finanzdienstleister jedoch bei der Strukturierung geeigneter Fonds- und ETF-Lösungen für das Altersvorsorgedepot und stellt den Kontakt zu den Partnern her.

Als Anbieter zertifizierter Altersvorsorgeverträge übernimmt die Baader Bank sämtliche depot- und vertragsbezogenen Kernfunktionen innerhalb des Modells. Dazu gehören die Konto- und Depotführung, die Handelsabwicklung sowie Brokerage-Dienstleistungen. Darüber hinaus verantwortet die Bank die regulatorischen und rechtlichen Anforderungen, die Verwaltung der Förderleistungen sowie die erforderlichen Meldungen und Berichtsprozesse gegenüber staatlichen Stellen. 

Digitaler Zugang
Smartbroker wiederum wird den digitalen Zugang für Endkunden bereitstellen. Fondsinitiatoren und Asset Manager können ihre Angebote mit der Plattform des Online-Brokers verlinken und ihre Investmentprodukte so für Endkunden digital zugänglich machen. Gleichzeitig ermöglicht die Plattform eine unkomplizierte Eröffnung eines Altersvorsorgedepots. (am)