Berater-Coach und Vermittler: Mehrgleisig zum Erfolg
Der Finanzvermittler Maximilian Portner hat sich erst vor rund drei Jahren mit der im Fränkischen ansässigen Clever Finance selbstständig gemacht. Genug zu tun hat er aber, vor allem da er nicht nur auf ein Unternehmen setzt, sondern auf zwei mit verschiedenen Geschäftsmodellen.
Die Clever Finance Consulting ist ein junges Maklerunternehmen mit Fokus auf Investments. Erst Ende 2022 starteten Maximilian Portner sowie seine Partner Manfred Hammer und Dominik Röhrer. Mit Erfolg, die Gesellschaft mit Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler gemäß Paragraf 34f Gewerbeordnung (GewO) und Versicherungsmakler gemäß Paragraf 34d GewO betreut ein Investmentvolumen von fast 50 Millionen Euro für eine vierstellige Kundenzahl. Obendrein hat Portner ein weiteres Standbein: Er berät Vermittler in Strukturvertrieben zum Wechsel ins Maklerlager. Der Redaktion berichtet er, wie es dazu kam.
Nach der Schule absolviert Portner zunächst eine Lehre. In dieser Zeit, mit Anfang 20, wird ihm klar, dass er seine Lebensqualität, auch im Alter, nicht allein über sein Gehalt würde sichern können. "Als ich verstanden habe, dass man durch gezielten Vermögensaufbau und einen klugen Entnahmeplan sein Leben selbstbestimmt gestalten kann, war ich begeistert", erklärt Portner. "Das mache ich seitdem für mich selbst und helfe anderen als Berater." Den Weg in die Branche findet Portner 2017 als Nebenberufler eines kleinen Maklervertriebs, 2019 steigt er hauptberuflich ein. Er bleibt nur drei Jahre – und wechselt Ende 2022 ins Lager der freien Versicherungs- und Finanzmakler.
Start mit Fonds Finanz
Nach dem Ausstieg schließt sich Portner aus verschiedenen Gründen der Fonds Finanz an, die er auch für ein Projekt gewinnen konnte: Vermittler aus Strukturvertrieben beim Aufbau einer Existenz als freier Berater zu unterstützen. "Ich habe begonnen, Schulungen und Beratung online über Gruppenchats und Webinare anzubieten. Hinzu kommen persönliche Einzelgespräche und eine 'Akademie', über die sich Interessenten selbst informieren können", berichtet Portner. "Viele Vermittler aus Vertrieben kennen die Vorteile einer Beratung zu Fonds mit der 34f-Erlaubnis nicht. Die Vermittlung von Depots bringt nicht nur Ausgabeaufschläge, sondern kann über Vertriebsfolgeprovisionen und Serviceentgelte auch für regelmäßige Einnahmen sorgen. Das muss man ihnen erklären."
Er hilft anderen zwar aus Überzeugung beim Start ins Investmentgeschäft, es lohnt sich für ihn aber auch finanziell: Für Vermittler, die sich mit seiner Unterstützung für die Selbstständigkeit und dann für die Fonds Finanz entscheiden, erhält Portner eine Superprovision.
Über 400 Neu-Makler
Dieser Service, den Portner über eine zweite Firma, die Clever Finance GmbH, zusammen mit seinem Geschäftspartner Sam Plett anbietet, kommt an. Seinen Angaben zufolge haben sich mit seiner Hilfe schon mehr als 400 Berater für eine Karriere als freier Finanzanlagenvermittler entschieden, die zusammen in den vergangenen zwölf Monaten ein Neuanlagevolumen von mehr als 100 Millionen Euro generierten. Er führt das auch darauf zurück, dass er gewissermaßen ein Monopol habe: "Ich bin meines Wissens der Einzige in Deutschland, der Berater coacht, die ein Geschäft als Finanzanlagenvermittler mit 34f-Erlaubnis aufbauen möchten. Im Versicherungsbereich gibt es mehrere Ansprechpartner."
Dabei hilft, dass er selbst Berater ist und mit der Clever Finance Consulting Kunden betreut – durchaus erfolgreich, wie oben erwähnt, auch wenn der Start holprig verlief. Die etwa 200 Kunden, die er während seines ersten Karriereabschnitts akquiriert hatte, durfte er zwar "mitnehmen". Allerdings versuchte der Vertrieb wohl einiges, um die Kunden zurückzugewinnen. Neukunden gewinnt er heute über Instagram, wobei er auf die professionelle Unterstützung einer Werbeagentur baut. Der größere Teil der Kunden komme aber über Empfehlungen, so Portner.
Bestandsübernahmen
Nicht zuletzt wächst die Clever Finance Consulting durch Bestandskäufe – ein Weg, den mittlerweile viele unabhängige Maklerbüros beschreiten. Allein in diesem Jahr hat das Trio eigenen Angaben zufolge schon fünf Bestände übernommen, vom Einzelvermittler bis zur GmbH. "Wir übernehmen als Nachfolger Investment- und Mischbestände mit Versicherungen", sagt Portner. "Die Bezahlung hängt vom Wunsch des Verkäufers ab. Bislang haben wir den Betrag in einer Summe bezahlt, eine Rente oder auch einmal eine Teilzahlung, verbunden mit Honoraren, vereinbart, weil der Vermittler noch weiter mitarbeiten wollte." (jb)
