Der Maklerpool Fonds Finanz hat gemeinsam mit dem Technologie- und Regulatorik-Dienstleister Investify Tech die digitale Fondsvermögensverwaltung "Wealthinvest" lanciert. Seit Ende September stehe die Plattform Investmentberatern ohne eigene Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung zur Verfügung, teilt das Unternehmen mit. Sie ermöglicht es den Beratern, für ihre Kunden eigene Strategieportfolios zu erstellen.

Mit dem neuen Produkt erschließt sich die Fonds Finanz ein Geschäftsfeld, in dem andere Maklerpools mit relevanter Investmentsparte in den vergangenen Jahren bereits Absatzerfolge feiern konnten. BCA, Fondskonzept, Fondsnet, Inno Invest, JDC und Netfonds bieten ihren Maklern entsprechende White-Label-Lösungen schon seit längerer Zeit an (siehe auch FONDS professionell 4/2024, Seite 288, oder – nach Anmeldung – hier im E-Magazin). Als Finanzportfolioverwalter wird bei diesen Anbietern ein gruppeneigenes Wertpapierinstitut tätig. Beim Angebot der Fonds Finanz übernimmt Investify die Rolle des Vermögensverwalters.

Eigene Modellportfolios
Wealthinvest ist eine Kombination aus der Vermögensverwaltungsplattform von Investify Tech und dem Fondsanalyse-Tool der Fonds-Finanz-Tochtergesellschaft Edisoft. Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis gemäß Paragraf 34f Gewerbeordnung können über das Tool eigene Fonds- und ETF-basierte Strategieportfolios erstellen und diese an ihre Kunden vermitteln. Alternativ können sie auf Portfolios renommierter Asset Manager, darunter Dimensional Fund Advisors, zurückgreifen.

Die Depots können digital bei der FNZ Bank und bald auch bei der FIL Fondsbank (FFB) geführt werden. Künftig sollen Anleger zudem über einen Online-Direktabschluss ohne ihren Berater ein Depot eröffnen können, kündigt der Maklerpool an.

"Projektstart bewusst verschoben"
Angekündigt hatte die Fonds Finanz Wealthinvest bereits im November 2024, ursprünglich war die Markteinführung für das Frühjahr 2025 geplant. "In enger Abstimmung mit Investify Tech haben wir den Projektstart bewusst verschoben, um sicherzustellen, dass die sensiblen Depotprozesse reibungslos und präzise funktionieren", teilt das Unternehmen auf Anfrage von FONDS professionell ONLINE mit. "Im Unterschied zu anderen Projekten verwalten viele Berater hier multiple Strategien innerhalb einer Plattform."

Wealthinvest helfe dabei, regulatorische Anforderungen zu erfüllen, Kosten zu senken und flexibel auf Marktveränderungen und Anlegerbedürfnisse zu reagieren, heißt es in der Pressemitteilung. "Berater können ihre eigene Investmentphilosophie bei gleichzeitig flexiblen Konditionsmodellen umsetzen", verspricht Fonds-Finanz-Geschäftsführerin Christine Schönteich.

Bis zu 2,10 Prozent Serviceentgelt pro Jahr
Auf der Wealthinvest-Internetseite beziffert die Fonds Finanz die Vermögensverwaltungsgebühr auf bis zu 0,28 Prozent pro Jahr. Das Serviceentgelt können die Vermittler auf bis zu 2,10 Prozent per annum festsetzen, das Einrichtungsentgelt auf Einmalanlagen und Sparpläne auf bis zu 5,95 Prozent. Hinzu kommen die jährlichen Depotgebühren von 0,10 Prozent vom investierten Vermögen bei der FNZ Bank respektive 18 Euro plus 0,15 Prozent bei der FIL Fondsbank. (bm)