Die Allianz Lebensversicherung geht mit Nachdruck die Vorbereitungen für den Start des neuen Altersvorsorgedepots ab dem 1. Januar 2027 an. So hat Deutschlands größter Lebensversicherer bereits mit der Entwicklung von Produkten begonnen, die im Rahmen der staatlich geförderten Altersvorsorge eingesetzt werden können. Ferner informiert die Gesellschaft ihre bestehenden fast 1,5 Millionen Kunden mit einer Riester-Rente über Möglichkeiten, in das neue Förderregime zu wechseln, wie sie mitteilt.

Neben der direkten Ansprache stellt die Allianz den Kunden online sowie Beratern in den Vermittlerportalen einen "Förderindikationsrechner" zur Verfügung. "Mit dem Rechner erhalten Kunden und Vermittler mit wenigen Angaben eine erste Einschätzung, ob das bestehende oder das neue Fördersystem individuell vorteilhafter wäre. Der Rechner vergleicht die bisherige Förderung (Riester-Rente) mit der neuen Förderung, basierend auf persönlichen Angaben wie Familienstand, Kinder und Bruttoeinkommen", so die Allianz. 

Riester-Kunden wünschen sich Beratung und Aufklärung
Damit kommt der Versicherer nach eigenen Angaben dem Wunsch vieler Riester-Kunden nach, die wissen möchten, wie es mit der geförderten Altersvorsorge weitergeht. Das ergab eine Umfrage der Allianz unter mehr als 1.500 Menschen in Deutschland. So möchten drei Viertel der Befragten, dass ihr Anbieter oder ihr Vermittler aktiv auf sie zugeht und sie dazu anspricht. Sollte etwa ein Wechsel von Riester in die neue geförderte Altersvorsorge infrage kommen, möchten sich sechs von zehn Befragten (58%) persönlich beraten lassen, entweder vor Ort oder per Video-Call.

"Die Rückmeldung unserer Kundinnen und Kunden zeigt einmal mehr: Das Zusammenspiel von digitalen Informationen und guter Beratung und Betreuung ist unverzichtbar", sagt Volker Priebe, Vorstand Privatkunden und Produkte bei Allianz Leben. Und fügt an: "Vermittlerinnen und Vermittler helfen ihren Kunden, finanzielle Ziele zu definieren und die passende Lösung für Vorsorge, Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung und ein lebenslanges Einkommen zu finden. Und für Kundinnen und Kunden mit einer Allianz Riester Rente geht es jetzt darum, diesen wichtigen Vorsorge-Baustein weiter optimal auszurichten und mit Blick auf die neuen Möglichkeiten die individuell richtige Entscheidung zu treffen." (jb)