Die Finanzbranche in Deutschland kennt gefühlt zurzeit kein anderes Thema als das ab 2027 zugelassene neue Altersvorsorgedepot. Einzelne Gesellschaften arbeiten bereits an der Einführung der staatlich geförderten Altersvorsorgelösung, die im Kern ein Wertpapierdepot ist, das in unterschiedlichen Ausprägungen angeboten werden kann. Von vollständig kapitalmarktorientierten Varianten mit hoher Aktienquote bis hin zu Lösungen mit Garantien ist ein breites Spektrum vorgesehen. Gleichzeitig wird es standardisierte Modelle geben, die bewusst einfach gehalten werden.

Die BCA hat nun für ihre angeschlossenen Partner einen Altersvorsorgedepot-Rechner (externer Link) entwickelt, der aufzeigt, "wie sich Sparrate, Förderung und Rendite auf den langfristigen Vermögensaufbau auswirken," wie der Maklerpool BCA in einer internen Mitteilung an seine Partner schreibt. Berater müssen dafür Parameter wie die monatliche Sparrate, die Fördergrenze, das Bruttojahreseinkommen des Kunden, dessen Geburtsjahr und die Anzahl der Kinder eingeben – und das Tool berechnet den Kapitalaufbau des Kunden bis zum 67. Lebensjahr.

Chancen für Makler
Der Pool begründet den Start des Rechners damit, dass die neue staatlich geförderte Altersvorsorgelösung nicht nur das Produktangebot verschiebe, sondern auch den Zugang zum Kunden. "Das Thema Altersvorsorge wird sichtbarer, einfacher zugänglich und in Teilen auch direkter abschließbar. Daraus ergeben sich für Makler klare Chancen", heißt es in der Mitteilung. Denn durch die Kapitalmarktorientierung entstehe ein erhöhter Bedarf an Einordnung. Kunden müssten verstehen, wie Förderung, Risiko und langfristiger Vermögensaufbau zusammenhängen – und hier hilft der Rechner. (fp)