Genossenschaftsmakler küren Favoriten für Fondspolicen
Die Vema-Maklergenossenschaft fragte Partnermakler nach den Favoriten bei der Privatrente. Das Ergebnis der Qualitätsumfrage nennt die besten Anbieter auch für Fondspolicen mit und ohne Garantien. Dabei dominieren dieselben drei Gesellschaften.
Die Maklergenossenschaft Vema führt in regelmäßigen Abständen Makler-Befragungen zur Produktqualität in verschiedenen Sparten durch, darunter auch zur betrieblichen Vorsorge. In den jüngsten Umfragen wurde nach den favorisierten Anbietern in der privaten Rentenversicherung gefragt, weil die nach wie vor flexibel und steuerbegünstigt sei sowie diversifizierte Anlage mit kleinen Beiträgen ermögliche. Partnerbetriebe der Vema sollten dazu die drei meistgenutzten Anbieter in den Teil-Sparten Klassik/Neue Klassik, Indexpolicen sowie Fondspolicen mit und ohne Garantien nennen.
Zu bewerten galt es die Produktqualität, die Qualität der Antragsbearbeitung und Policierung, Erfahrungen im Schadenfall und die Erreichbarkeit des Versicherers für Makler (einzeln und als Gesamtnote). Die Ergebnisse differieren innerhalb der privaten Rentenversicherung je nach Versicherer und wurden von den Teilnehmern mit Schulnoten (1 bis 6) bewertet.
Die Vema-Favoriten bei Fondspolicen mit Garantien
Bei Fondspolicen mit Garantien ist die Alte Leipziger neuerdings Favorit bei den Vema-Maklern (19,59 Prozent der Nennungen), gefolgt vom bisherigen Spitzenreiter Allianz (17,01 Prozent). Mit weitem Abstand folgen dann LV 1871 (11,56 Prozent) und Volkswohl Bund (10,72 Prozent). Insgesamt benannten 541 Makler die ihrer Ansicht nach besten Fondspolicen-Anbieter mit Garantien.
Beim reinen Blick auf die Qualität der Bedingungswerke (Produktqualität) ergibt sich mitunter eine andere Rangfolge. Hier schneidet die WWK am besten ab (Schulnote 1,36), gefolgt von Volkswohl Bund (1,63), Alte Leipziger (1,65), Continentale (1,70) sowie LV 1871 und Swiss Life (je 1,73). Auch in der Gesamtwertung aller vier Bereiche schnitt die WWK am besten ab (1,55), gefolgt von Volkswohl Bund (1,64) und Alte Leipziger (1,71). Die schlechtesten Schulnoten unter den Top-Ten-Anbietern bekamen in der Gesamtwertung Nürnberger (1,85) und Allianz (1,93).
Die Vema-Favoriten bei Fondspolicen ohne Garantien
Bei Fondspolicen ohne Garantien ist unter 601 Nennungen die Alte Leipziger Favorit bei den Vema-Maklern (17,3 Prozent der Nennungen), gefolgt von der LV 1871 (14,48 Prozent), Allianz (12,65 Prozent) und Volkswohl Bund (9,65 Prozent). Mit weitem Abstand folgt die Stuttgarter (5,49 Prozent). Die Top-Drei-Anbieter hatten bereits bei der letzten Vema-Umfrage vorn gelegen, wobei die LV 1871 die Allianz bei Fondspolicen ohne Garantien überholt hat.
Die Top-Drei-Anbieter führen jedoch nicht beim reinen Blick auf die Qualität der Bedingungswerke (Produktqualität). Da schneidet die Continentale am besten ab (Note 1,37), gefolgt von Swiss Life (1,54) und Alte Leipziger (1,58). Auch in der Gesamtwertung schnitt die Continentale am besten ab (Note 1,45), gefolgt vom Volkswohl Bund (1,57) und Swiss Life (1,67). Die schlechtesten Schulnoten unter den Top-Ten-Anbietern bekamen in der Gesamtwertung Universa (1,84) und Allianz (1,91). Letztere ist und bleibt Makler-Favorit in der klassischen privaten Rentenversicherung (27,42 Prozent der 361 Nennungen).
Vema-Partner sind prinzipiell Komposit-Experten
Insgesamt sind derzeit mehr als 5.000 mittelständische Maklerbetriebe mit rund 33.000 Mitarbeitern Partner der Vema. Ihr vertrieblicher Schwerpunkt liegt allerdings im Bereich Komposit (zusammen mit Kfz etwa 75 Prozent des Geschäftsanteils). Die Sparten "Leben" und "Kranken" tragen zusammen knapp 20 Prozent zum Umsatz bei. Investment, Finanzierung und Bausparen, die unter "Sonstige" zusammengefasst sind, erzielen zusammen circa sechs Prozent.
Die Assekurata Assekuranz Rating Agentur hatte kürzlich in ihrer Studie zu Überschussbeteiligungen deutscher Lebensversicherer 2026 auch 16 Anbieter von Fondspolicen mit Garantien untersucht und gestiegene Überschüsse konstatiert. Für einen vorgegebenen Mustervertrag versprechen die Anbieter je nach Hochrechnungsmethode im Schnitt 239 Euro Monatsrente (Vorjahr: 243 Euro). Die höchsten Monatsrenten prognostizieren Gothaer, Alte Leipziger, Allianz, Europa und Continentale. Die Werte seien "wegen unterschiedlicher Hochrechnungsmethodik und unterschiedlichen Garantieniveaus aber nur eingeschränkt vergleichbar", so Assekurata-Experte Lars Heermann. (dpo)
