Vor gut zehn Jahren waren gemischte Portfolios, die je nach Marktlage flexibel in Aktien- oder Rentenprodukte investieren können, so etwas wie Underdogs: Laut der Nettomittelzu- und -abflussstatistik des Datenbankanbieters Mountain View investierten Anleger aus dem deutschsprachigen Raum im Jahr 2011 gerade einmal 144 Millionen Euro in diese Fondsgruppe – bevor sie ein Jahr darauf unterm Strich wieder 1,71 Milliarden Euro aus diesen Geldtöpfen abzogen. Wer sich aber vor exakt zehn Jahren im Rahmen eines Sparplans dennoch für einen ausgewogen anlegenden Mischfonds entschieden und diesen seither monatlich mit 100 Euro bespart hat, kann in aller Regel zufrieden sein: Im Schnitt verdienten Anleger laut der jüngsten Sparplan-Statistik des Branchenverbands BVI mit diesen Anlagevehikeln zu den angesparten 12.000 Euro nach Abzug aller Fondskosten und Ausgabeaufschläge immerhin 2.417 Euro dazu.

Doch auch bei den flexiblen Mischfonds gibt es Portfolios, die mit Renditen weit über dem Mittelmaß hervorstechen. FONDS professionell ONLINE hat die jüngste Auswertung des BVI per 30. Juni 2021 unter die Lupe genommen: Nach der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont" zeigen wir im zweiten Teil unserer siebenteiligen Serie, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro und nach Abzug aller Fondskosten sowie der Ausgabeaufschläge auf zehn Jahre gerechnet mit den performancestärksten Portfolios aus der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" verdienen konnten – klicken Sie sich durch die Bilderstrecke oben! (cf)


Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das soll den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds erlauben.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke: Die Charts zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Morningstar herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange). Sie haben außerdem die Möglichkeit, auf die Lupe im oberen rechten Bildrand zu klicken, um die Grafik zu vergrößern.