Schoellerbank: Was moderne Finanzberatung leisten muss
Auch in Zeiten von frei und scheinbar gratis verfügbaren Finanzinformationen im Internet bietet die professionelle Beratung große Vorteile, wenn sie über das bloße Management eines Depots hinausgeht und es sich um eine umfassende, ganzheitliche Beratung handelt, meint die Schoellerbank.
In heißen Börsenphasen einen kühlen Kopf bewahren
Entscheidungen zu treffen ist meist nicht nur eine rein rationale Angelegenheit. Neben den objektiven Daten spielen in Geldangelegenheiten häufig auch Gefühle und Intuition eine wichtige Rolle. Viele Entscheidungen werden "aus dem Bauch" heraus getroffen. Dies hat manchmal vielleicht seine Berechtigung, der Fokus der professionellen Finanzberatung liegt jedoch auf rationalen Aspekten. Ein nicht zu vernachlässigender Performancebeitrag kommt auf den Finanzmärkten oft auch von Investments oder Deinvestments, die man vermeidet. Vor allem in schwierigen Phasen sollten vorschnelle emotionale Verkäufe vermieden werden. Ein Berater kann dabei helfen, den notwendigen Abstand zu gewinnen und Panikreaktionen zu vermeiden. Ebenso gilt es, vor Investitionsentscheidungen, die aus kurzfristigen Performance-Überlegungen angestrebt werden, zu schützen, um vermögensvernichtende Fehltritte zu verhindern – Stichwort Dotcom-Blase und Bitcoins. Gerade in einer langjährigen Kundenbeziehung verfügen Berater über das notwendige Gespür und Wissen, um zu erkennen, wann und in welcher Form ihre Kunden emotionalen Beistand benötigen.
Entscheidungen zu treffen ist meist nicht nur eine rein rationale Angelegenheit. Neben den objektiven Daten spielen in Geldangelegenheiten häufig auch Gefühle und Intuition eine wichtige Rolle. Viele Entscheidungen werden "aus dem Bauch" heraus getroffen. Dies hat manchmal vielleicht seine Berechtigung, der Fokus der professionellen Finanzberatung liegt jedoch auf rationalen Aspekten. Ein nicht zu vernachlässigender Performancebeitrag kommt auf den Finanzmärkten oft auch von Investments oder Deinvestments, die man vermeidet. Vor allem in schwierigen Phasen sollten vorschnelle emotionale Verkäufe vermieden werden. Ein Berater kann dabei helfen, den notwendigen Abstand zu gewinnen und Panikreaktionen zu vermeiden. Ebenso gilt es, vor Investitionsentscheidungen, die aus kurzfristigen Performance-Überlegungen angestrebt werden, zu schützen, um vermögensvernichtende Fehltritte zu verhindern – Stichwort Dotcom-Blase und Bitcoins. Gerade in einer langjährigen Kundenbeziehung verfügen Berater über das notwendige Gespür und Wissen, um zu erkennen, wann und in welcher Form ihre Kunden emotionalen Beistand benötigen.
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Geld zu veranlagen ist in Zeiten von frei verfügbaren Informationen im Internet, von Veranlagungsinstrumenten wie ETFs und immer neuen Fintechs scheinbar keine Hexerei mehr. Ein Portfolio mit ETFs ist anhand einer Musterallokation schnell zusammengestellt – bei einem Online-Anbieter zudem oftmals sehr kostengünstig. Klassische Finanzberatung hat also – zumindest auf den ersten Blick – ausgedient. Man könnte aber auch fragen: Was muss Finanzberatung leisten, um einen entscheidenden Mehrwert zu bieten?
Antworten liefert Stefan Kerschbaumer, Wealth Planner bei der Schoellerbank – klicken Sie sich durch unsere Fotostrecke oben. (mb)
